【投資信託】独身男の積立投資 95ヵ月目｜残高 22,494,128円

こんにちは。たにしマン(@millionworkout)です。

「若いうちからコツコツと」が大切だと思い、社会人になったタイミングで投資信託の積立てを始めました。目標は、60歳までに１億円です。

はじめの１年半くらいは会社のDC制度を使って、ひと月5000円を積み立てていましたが、「つみたてNISA」制度の開始をきっかけに徐々に積立額を増やしてきました。

市場の動きに関係なく毎月一定額を積み立てていくので、投資しているというよりは証券口座に貯金している感覚です。

１億円貯まるまで引き出すつもりは無いので、資産額の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。

そんなわけで、今月も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。

投信残高：22,494,128円 （2025年3月末）

累計積立額	トータルリターン	投信残高
16,514,979円	+5,979,149円	22,494,128円
100%	36.20%	136.20%

■トータルリターンの日次推移（月間）

2月末のTR	3月末のTR	当月リターン
+6,229,096円	+5,979,149円	-249,947円

上旬と月末に大崩れしました。

■投信残高の月次推移（全期間）

当月積立	当月リターン	当月変動
＋296,701円	-249,947円	+46,754円

投信残高は5万円ほど増加しました。

下落分を積立金が埋め合わせました。

■積立金の月次推移（全期間）

当月積立	累計積立額
296,701円	16,514,979円

積立開始以来、段階的に積立額を引き上げてきました。

現在は、毎月261,000円を積み立てています。

今月は計上タイミングの問題でやや多めになっています。

■トータルリターンの月次推移（全期間）

2月末のTR	3月末のTR	前月比
+38.41%	+36.20%	-2.21pt

積立投資を開始した2017年5月から現在まで95ヵ月間のグラフです。

トータルリターン（％）は前月比でマイナスでした。

3カ月連続の下落です。

■投信タイプ別ポートフォリオ（2025年3月末）

投資信託ごとに日々の値動きは異なるので、保有割合も変化します。あまり一つの資産に偏りすぎないように毎月チェックしています。

相場メモ：トランプ関税

投信積立95ヵ月目。

今月は下落しました。

要因

今月もトランプさんに振り回されましたね。

相互関税にするかもと思ったり、自動車関税一律25％になったり、大変ですね。

誰のために、何が目的なのか、というのははっきりしているのですが、方法が常識から逸脱しすぎて誰もついていけていない感じです。

経済指標がインフレ再燃と景気後退を示したことで、スタグフレーション懸念が高まっています。

感想

愛情の反対は無関心。

相場が荒れるということは、市場参加者は世界経済を、自分の懐を、見放すことなく一生懸命に向き合っているということです。

誰もいなくなった市場に伸びしろはありませんが、混乱している市場には伸びしろがあります。

引き続き、淡々と積み立て続けます。

以上、「極上の老後」を目指す、たにしマンでした。

ありがとうございました。

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