こんにちは、たにしマン(@millionworkout)です。
この記事の執筆時刻は、朝の5時10分です。
おはようございます！
7月の最終週＆8月の初週です。
3週連続の減少となりました。
投信残高は、1,994万程度です！
目標である１億円に到達するまでは投信を解約するつもりは無いので、本来、投信残高の短期的な上下動はどうでもいいはずです。
ただ、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今週も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
ちなみに、185週目までの週報は存在していません。なぜなら、データを残していないからです。
投信残高の推移：-272,241円 （7/29～8/2）
投信残高推移の内訳は以下の通りです。
| 週間積立額 ① | 週間リターン ② | 週間変化 ①+② | 投信残高 |
|---|---|---|---|
| 227,667円 | -499,908円 | -272,241円 | 19,940,529円 |
■資産別 投信残高の日次推移
・前週の金曜日（7/26）を基準として、資産クラスごとの投信残高の推移を比較しました。
・投資信託19本を6タイプの資産クラスに分類して、資産クラスごとの投信残高を算出しています。
・投信残高は、「運用損益」と「積立金」の２つの要素によって変動します。
→要するに、先週よりどの資産クラスがどれくらい増えたのか、減ったのかを比較できるようにしました。
今週は全資産に積み立てがありました。
資産ごとの投信残高の動きをみると、日本株の下落が目立ちます。
■リターンの内訳と推移
今週の累積リターン（円）の内訳です。19ファンドを6つに分類しています。積立金はリターンに含めず、純粋な運用損益のみを反映しています。
金曜日に大幅下落となりました。
「リターン金額」＝「保有資産額」×「騰落率」なので、保有割合が高く、上昇率も大きい資産クラスのリターンが全体のリターンに大きく影響します。
ちなみに、8/2時点の保有資産割合は下の円グラフのとおりです。
資産の保有割合は、ほぼ変化なしです。
引き続き、株ファンドの割合を増やしていきます。
保有ファンドの詳細は下記記事にまとめてあります↓
■トータルリターンの推移
| 週間リターン | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| -499,908円 | +5,226,884円 | 19,940,529円 |
| -3.42％ | +36.54％ | 136.54％ |
上記グラフは、今週のトータルリターン（円）の推移です。
トータルリターンは、3週連続の減少で530万円を下回りました！
投信残高も減少し、1,994万円程度となっています！
相場メモ：景気後退懸念・円高
投信積立380週目。
今週は米株、日本株ともに下落しました。
＜主な変動要因＞
①景気後退懸念
②円高
大幅下落の一週間となりました。特に日本株のやられ方は凄かったです。
アメリカの経済指標が市場予測を下回ったことで景気後退懸念が高まり、これまで市場をけん引してきたハイテク株を中心に大きく売られました。
この流れを受けて日本株も売られ、大幅下落となっています。また、為替が円高ドル安方向に動いていることも日本株を押し下げる要因となっています。
①物価上昇（インフレ）
↓
②金融引き締め（インフレ抑制のための利上げ）
↓
③長期金利上昇による景気悪化（企業の資金調達コストが増加するから）
↓
④経済指標やFRB・ECB・そして日銀の政策動向に一喜一憂する展開
感想
今週の日本株は歴史的な下落幅となりました。と言っても株価水準自体が上がってきている中なので、実際はそこまで出ないかもしれません。
長期積立投資家としては、相場が上がっても下がっても選択肢は積み立ての一択です。
下落しているときの方が単価が安くなるので、お得ですね。
引き続き、慌てず騒がず冷静にコツコツ積み立てていこうと思います。
以上です。
今週もありがとうございました。
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