こんにちは。たにしマン(@millionworkout)です。
2026年9月の運用報告です。
今月は70万円ほど減りました。
投信残高は、3,826万円程度となっています！
質問箱を設置したので、ご質問ください(; ･`д･´)
「若いうちからコツコツと」が大切だと思い、社会人になったタイミングで投資信託の積立てを始めました。目標は、60歳までに１億円です。
はじめの１年半くらいは会社のDC制度を使って、ひと月5000円を積み立てていましたが、「つみたてNISA」制度の開始をきっかけに徐々に積立額を増やしてきました。
市場の動きに関係なく毎月一定額を積み立てていくので、投資しているというよりは証券口座に貯金している感覚です。
１億円貯まるまで引き出すつもりは無いので、資産額の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今月も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
投信残高：38,256,511円 （2026年9月末）
| 累計積立額 | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| 21,717,279円 | +16,539,232円 | 38,256,511円 |
| 100% | 76.16% | 176.16% |
■トータルリターンの日次推移（月間）
当月リターン -1,017,306円
| 8月末のTR | 8月末のTR | 当月リターン |
|---|---|---|
| +17,556,538円 | +16,539,232円 | -1,017,306円 |
中旬まで下落し、その後戻しましたが、トータルではマイナスとなりました。
■投信残高の月次推移（全期間）
当月変動 -702,006円
| 当月積立 | 当月リターン | 当月変動 |
|---|---|---|
| ＋315,300円 | -1,017,306円 | -702,006円 |
投信残高は70万円ほど減少しました。
2ヵ月ぶりの減少です。
■積立金の月次推移（全期間）
| 当月積立 | 累計積立額 |
|---|---|
| 315,300円 | 21,717,279円 |
積立開始以来、段階的に積立額を引き上げてきました。
2026年5月から、それまでより9万円引き上げ、毎月351,000円を積み立てることにしました。
今月は計上タイミングの関係で、やや少なめになっています。
■トータルリターンの月次推移（全期間）
| 8月末のTR | 9月末のTR | 前月比 |
|---|---|---|
| +82.03% | +76.16% | -5.87pt |
トータルリターンの推移を、金額ではなく比率で示しました。積立額の増加を考慮しない、純粋な運用成績です。投資信託でいうところの、基準価額に相当します。
積立投資を開始した2017年5月から現在まで113ヵ月間のグラフです。
トータルリターン（％）は前月比でマイナスでした。
2ヵ月ぶりの下落です。
■投信タイプ別ポートフォリオ（2026年9月末）
運用資産はすべて投資信託です。個別株や債券には投資していません。保有している投資信託19本を6タイプに分類し、保有割合をグラフ化してみました。
投資信託ごとに日々の値動きは異なるので、保有割合も変化します。あまり一つの資産に偏りすぎないように毎月チェックしています。
相場メモ：利上げ、好決算
投信積立113ヵ月目。
今月は下落しました。
要因
日米ともに中央銀行によるインフレ対応のための利上げが行われ、長期金利は上昇。これに伴い、景気減速懸念から株価は下落しました。
その後、テック関連銘柄の好決算を材料に株価は反転。
方向感がつかめぬまま、短期的な材料に右往左往した感じです。
投信残高の話でいうと、為替の動きの影響も大きかったですね。
感想
9月は下落することが多いらしいですが、今年もその通りになりました。
金利がこれだけ上がっているにもかかわらず、株価はそこまで弱っていませんし、預金から投資への流れも止まらないような感じです。
世の中がデフレマインドからインフレマインドに変わってきたのかもしれません。
引き続き、淡々と積み立て続けます。
以上、「極上の老後」を目指す、たにしマンでした。
ありがとうございました。
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