こんにちは。たにしマン(@millionworkout)です。
2024年10月の運用報告です。
今月は110万円ほど増えました。
投信残高は、2,193万円程度となっています！
質問箱を設置したので、ご質問ください(; ･`д･´)
「若いうちからコツコツと」が大切だと思い、社会人になったタイミングで投資信託の積立てを始めました。目標は、60歳までに１億円です。
はじめの１年半くらいは会社のDC制度を使って、ひと月5000円を積み立てていましたが、「つみたてNISA」制度の開始をきっかけに徐々に積立額を増やしてきました。
市場の動きに関係なく毎月一定額を積み立てていくので、投資しているというよりは証券口座に貯金している感覚です。
１億円貯まるまで引き出すつもりは無いので、資産額の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今月も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
投信残高：21,924,924円 （2024年10月末）
| 累計積立額 | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| 15,209,978円 | +6,714,946円 | 21,924,924円 |
| 100% | 44.15% | 144.15% |
■トータルリターンの日次推移（月間）
当月リターン +799,615円
| 9月末のTR | 10月末のTR | 当月リターン |
|---|---|---|
| +5,915,331円 | +6,714,946円 | +799,615円 |
月を通して順調に上昇しました。
■投信残高の月次推移（全期間）
当月変動 +1,096,315円
| 当月積立 | 当月リターン | 当月変動 |
|---|---|---|
| ＋296,700円 | +799,615円 | +1,096,315円 |
投信残高は110万円ほど増加しました。
リターンの影響が大きかったです。
■積立金の月次推移（全期間）
| 当月積立 | 累計積立額 |
|---|---|
| 296,700円 | 15,209,978円 |
積立開始以来、段階的に積立額を引き上げてきました。
現在は、毎月261,000円を積み立てています。
今月は計上タイミングの問題でやや多くなっています。先月の未計上分が積まれたためです。
■トータルリターンの月次推移（全期間）
| 9月末のTR | 10月末のTR | 前月比 |
|---|---|---|
| +39.66% | +44.15% | +4.49pt |
トータルリターンの推移を、金額ではなく比率で示しました。積立額の増加を考慮しない、純粋な運用成績です。投資信託でいうところの、基準価額に相当します。
積立投資を開始した2017年5月から現在まで90ヵ月間のグラフです。
トータルリターン（％）は前月比でプラスでした。
2カ月連続の上昇です。
■投信タイプ別ポートフォリオ（2024年10月末）
運用資産はすべて投資信託です。個別株や債券には投資していません。保有している投資信託19本を6タイプに分類し、保有割合をグラフ化してみました。
投資信託ごとに日々の値動きは異なるので、保有割合も変化します。あまり一つの資産に偏りすぎないように毎月チェックしています。
相場メモ：選挙・円安ドル高
投信積立90ヵ月目。
今月は上昇しました。
要因
10月は自民党の総裁選と衆議院の解散総選挙がありました。
国内の政治要因で為替が大きく動き、結果的に外国株投信で為替益がでました。
米株や日本株の動き以上に為替の影響で投信残高は大きく伸びています。
感想
1か月で100万以上増えるのは90ヵ月のうち4回目です。
直近数カ月は伸び悩んでいたので、ようやく跳ねたという感じです。
目標の4分の1である2,500万円が見えてきました。
引き続き、淡々と積み立て続けようと思います。
以上、「極上の老後」を目指す、たにしマンでした。
ありがとうございました。
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