こんにちは、たにしマン(@millionworkout)です。
この記事の執筆時刻は、朝の5時10分です。
11月の第四週です。
5週ぶりの下落となりました。
投信残高は、1,572万円をキープしました！
目標である１億円に到達するまでは投信を解約するつもりは無いので、本来、投信残高の短期的な上下動はどうでもいいはずです。
ただ、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今週も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
ちなみに、185週目までの週報は存在していません。なぜなら、データを残していないからです。
投信残高の推移：-12,519円 （11/27～12/1）
投信残高推移の内訳は以下の通りです。
| 週間積立額 ① | 週間リターン ② | 週間変化 ①+② | 投信残高 |
|---|---|---|---|
| 61,000円 | -73,519円 | -12,519円 | 15,717,039円 |
■資産別 投信残高の日次推移
・前週の金曜日（11/24）を基準として、資産クラスごとの投信残高の推移を比較しました。
・投資信託19本を6タイプの資産クラスに分類して、資産クラスごとの投信残高を算出しています。
・投信残高は、「運用損益」と「積立金」の２つの要素によって変動します。
→要するに、先週よりどの資産クラスがどれくらい増えたのか、減ったのかを比較できるようにしました。
今週は全資産に積み立てました。日本債が大きく増加しているのは、積み立てのお陰です。
資産ごとの投信残高の動きをみると、全体を通して横ばいとなりました。
■リターンの内訳と推移
今週の累積リターン（円）の内訳です。19ファンドを6つに分類しています。積立金はリターンに含めず、純粋な運用損益のみを反映しています。
週前半は下落しましたが、週後半にかけて回復しました。
「リターン金額」＝「保有資産額」×「騰落率」なので、保有割合が高く、上昇率も大きい資産クラスのリターンが全体のリターンに大きく影響します。
ちなみに、12/1時点の保有資産割合は下の円グラフのとおりです。
資産の保有割合は、ほぼ変化なしです。
引き続き、株ファンドの割合を増やしていきます。
保有ファンドの詳細は下記記事にまとめてあります↓
■トータルリターンの推移
| 週間リターン | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| -73,519円 | +3,361,393円 | 15,717,039円 |
| -0.60％ | +27.21％ | 127.21％ |
上記グラフは、今週のトータルリターン（円）の推移です。
トータルリターンは、5週ぶりの下落で330万円くらいです！
投信残高も微減し、1,572万円程度となっています！
相場メモ：利上げ終了期待
投信積立345週目。
今週の株式市場は上昇となりました。
＜主な変動要因＞
①長期金利動向
FRB（米連邦準備理事会）の利上げ終了観測が高まり、米長期金利が下落したことで、米株は上昇しました。
ただし、米長期金利の低下で為替が円高ドル安に動いたことで、為替損が発生し、円換算での外国株投信の残高は下落しました。
一方、日本株は、米株の動きを睨みながらも大きな材料はなく、小幅にもみ合いました。
①物価上昇（インフレ）
↓
②金融引き締め（インフレ抑制のための利上げ）
↓
③長期金利上昇による景気悪化（企業の資金調達コストが増加するから）
↓
④経済指標やFRB・ECB・そして日銀の政策動向に一喜一憂する展開
感想
12月に突入しました。
1年単位でみると、今年は随分上昇しました。残り一ヶ月、この調子で上昇してくれたら気持ちよく一年を終わることができそうです。
昨年は年末にかけて体調を崩したので、手洗いうがいを徹底し、健康第一で過ごします。
引き続き、コツコツ積み立てようと思います。
以上です。
今週もありがとうございました。
↓ 清きワンクリックをお願いします。
↓最新の月報はこちら
↓先週の週報はこちら
コメント