こんにちは。たにしマン(@millionworkout)です。
2026年8月の運用報告です。
今月は181万円ほど増えました。
投信残高は、3,896万円程度となっています！
質問箱を設置したので、ご質問ください(; ･`д･´)
「若いうちからコツコツと」が大切だと思い、社会人になったタイミングで投資信託の積立てを始めました。目標は、60歳までに１億円です。
はじめの１年半くらいは会社のDC制度を使って、ひと月5000円を積み立てていましたが、「つみたてNISA」制度の開始をきっかけに徐々に積立額を増やしてきました。
市場の動きに関係なく毎月一定額を積み立てていくので、投資しているというよりは証券口座に貯金している感覚です。
１億円貯まるまで引き出すつもりは無いので、資産額の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今月も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
投信残高：38,958,517円 （2026年8月末）
| 累計積立額 | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| 21,401,979円 | +17,556,538円 | 38,958,517円 |
| 100% | 82.03% | 182.03% |
■トータルリターンの日次推移（月間）
当月リターン +1,454,912円
| 7月末のTR | 8月末のTR | 当月リターン |
|---|---|---|
| +16,101,626円 | +17,556,538円 | +1,454,912円 |
月を通して上昇基調となりました。
■投信残高の月次推移（全期間）
当月変動 +1,805,912円
| 当月積立 | 当月リターン | 当月変動 |
|---|---|---|
| ＋351,000円 | +1,454,912円 | +1,805,912円 |
投信残高は180万円ほ増加しました。
2ヵ月ぶりの上昇です。
■積立金の月次推移（全期間）
| 当月積立 | 累計積立額 |
|---|---|
| 351,000円 | 21,401,979円 |
積立開始以来、段階的に積立額を引き上げてきました。
2026年5月から、それまでより9万円引き上げ、毎月351,000円を積み立てることにしました。
■トータルリターンの月次推移（全期間）
| 7月末のTR | 8月末のTR | 前月比 |
|---|---|---|
| +76.49% | +82.03% | +5.54pt |
トータルリターンの推移を、金額ではなく比率で示しました。積立額の増加を考慮しない、純粋な運用成績です。投資信託でいうところの、基準価額に相当します。
積立投資を開始した2017年5月から現在まで112ヵ月間のグラフです。
トータルリターン（％）は前月比でプラスでした。
2ヵ月ぶりの上昇です。
■投信タイプ別ポートフォリオ（2026年8月末）
運用資産はすべて投資信託です。個別株や債券には投資していません。保有している投資信託19本を6タイプに分類し、保有割合をグラフ化してみました。
投資信託ごとに日々の値動きは異なるので、保有割合も変化します。あまり一つの資産に偏りすぎないように毎月チェックしています。
相場メモ：半導体関連押し目買い、利上げ懸念緩和
投信積立112ヵ月目。
今月は上昇しました。
要因
今月は上昇に転じました。
前月に調整したテック関連株が回復しました。短期的に下げ過ぎたことと、業績が悪くないことが確認されてされたことが要因です。
また、インフレがそこまで強くないことが分かり、利上げ懸念が緩和したことも株価を押し上げる要因となりました。
感想
8月はとにかく暑くて何も考えられませんでしたが、投信残高はそこそこ回復していました。
いよいよ、4,000万円が見えてきたかもしれません。
とはいえ、最近バブルだと囃し立てる記事をあまりみなくなってきたので、大崩れするタイミングもあるかもしれません。
なんせ、米大統領の中間選挙が近づいてきましたから、圧倒的不確実要素のトランプさんが何をしでかすか見ものです。
引き続き、淡々と積み立て続けます。
以上、「極上の老後」を目指す、たにしマンでした。
ありがとうございました。
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