こんにちは。たにしマン(@millionworkout)です。
2024年8月の運用報告です。
今月は15万円ほど減りました。
投信残高は、2,024万円程度となっています！
質問箱を設置したので、ご質問ください(; ･`д･´)
「若いうちからコツコツと」が大切だと思い、社会人になったタイミングで投資信託の積立てを始めました。目標は、60歳までに１億円です。
はじめの１年半くらいは会社のDC制度を使って、ひと月5000円を積み立てていましたが、「つみたてNISA」制度の開始をきっかけに徐々に積立額を増やしてきました。
市場の動きに関係なく毎月一定額を積み立てていくので、投資しているというよりは証券口座に貯金している感覚です。
１億円貯まるまで引き出すつもりは無いので、資産額の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今月も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
投信残高：20,242,259円 （2024年8月末）
| 累計積立額 | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| 14,687,978円 | +5,554,281円 | 20,242,259円 |
| 100% | 37.82% | 137.82% |
■トータルリターンの日次推移（月間）
当月リターン -409,708円
| 7月末のTR | 8月末のTR | 当月リターン |
|---|---|---|
| +5,963,989円 | +5,554,281円 | -409,708円 |
初旬に大きく下落しました。
■投信残高の月次推移（全期間）
当月変動 -148,709円
| 当月積立 | 当月リターン | 当月変動 |
|---|---|---|
| ＋260,999円 | -409,708円 | -148,709円 |
投信残高は15万円ほど減少しました。
リターンの影響が大きかったです。
■積立金の月次推移（全期間）
| 当月積立 | 累計積立額 |
|---|---|
| 260,999円 | 14,687,978円 |
積立開始以来、段階的に積立額を引き上げてきました。
現在は、毎月261,000円を積み立てています。
■トータルリターンの月次推移（全期間）
| 7月末のTR | 8月末のTR | 前月比 |
|---|---|---|
| +41.34% | +37.82% | -3.52pt |
トータルリターンの推移を、金額ではなく比率で示しました。積立額の増加を考慮しない、純粋な運用成績です。投資信託でいうところの、基準価額に相当します。
積立投資を開始した2017年5月から現在まで88ヵ月間のグラフです。
トータルリターン（％）は前月比でマイナスでした。
2カ月連続の下落です。
■投信タイプ別ポートフォリオ（2024年8月末）
運用資産はすべて投資信託です。個別株や債券には投資していません。保有している投資信託19本を6タイプに分類し、保有割合をグラフ化してみました。
投資信託ごとに日々の値動きは異なるので、保有割合も変化します。あまり一つの資産に偏りすぎないように毎月チェックしています。
相場メモ：米景気後退懸念
投信積立88ヵ月目。
今月は下落しました。
要因
米国の雇用統計が奮わず、景気後退懸念が高まったことで大暴落しました。
特に日本株の下落幅は大きく、日経平均は史上最大の下げ幅となったようです。
売りが売りを呼ぶ展開が数日続きましたが、その後は大きく反発し、トータルではややマイナスくらいで収まっています。
感想
今月は歴史的な相場となりました。
株式市場のニュースがトップニュースになるのは珍しいことかと思います。
今回は比較的早めに元の水準に近づいてきたので、精神的なダメージもそこまで大きくありませんでしたね。
引き続き、淡々と積み立て続けようと思います。
以上、「極上の老後」を目指す、たにしマンでした。
ありがとうございました。
↓ 清きワンクリックをお願いします。
先月の月報はこちら↓
1,000万円までの道のりはこちら↓
コメント