こんにちは、たにしマン(@millionworkout)です。
この記事の執筆時刻は、朝の4時57分です。
3月の第三週です。
2週連続の下落となりました。
投信残高は、1,125万円を下回りました。
目標である１億円に到達するまでは投信を解約するつもりは無いので、本来、投信残高の短期的な上下動はどうでもいいはずです。
ただ、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今週も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
ちなみに、185週目までの週報は存在していません。なぜなら、データを残していないからです。
投信残高の推移：-236,038円 （3/13～3/17）
投信残高推移の内訳は以下の通りです。
| 週間積立額 ① | 週間リターン ② | 週間変化 ①+② | 投信残高 |
|---|---|---|---|
| 83,334円 | -319,372円 | -236,038円 | 11,229,225円 |
■資産別 投信残高の日次推移
・前週の金曜日（3/10）を基準として、資産クラスごとの投信残高の推移を比較しました。
・投資信託19本を6タイプの資産クラスに分類して、資産クラスごとの投信残高を算出しています。
・投信残高は、「運用損益」と「積立金」の２つの要素によって変動します。
→要するに、先週よりどの資産クラスがどれくらい増えたのか、減ったのかを比較できるようにしました。
今週は日本株と外国株に積み立てました。
資産ごとの投信残高の動きをみると、債券は横ばいで耐えていますが、株とリートは大幅に下落しています。
■リターンの内訳と推移
今週の累積リターン（円）の内訳です。19ファンドを6つに分類しています。積立金はリターンに含めず、純粋な運用損益のみを反映しています。
外国株、日本株が下落しました。
「リターン金額」＝「保有資産額」×「騰落率」なので、保有割合が高く、上昇率も大きい資産クラスのリターンが全体のリターンに大きく影響します。
ちなみに、3/17時点の保有資産割合は下の円グラフのとおりです。
資産の保有割合は、ほぼ変化なしです。
引き続き、株ファンドの割合を増やしていきます。
保有ファンドの詳細は下記記事にまとめてあります↓
■トータルリターンの推移
| 週間リターン | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| -319,372円 | +1,029,242円 | 11,229,225円 |
| -3.13％ | +10.09％ | 110.09％ |
上記グラフは、今週のトータルリターン（円）の推移です。
トータルリターンは、2週連続の下落で100万円付近まで戻ってしまいました。
投信残高も減少し、1,125万円を下回っています。
相場メモ：金融不安
投信積立308週目。
今週の株式市場は、下落しました。
＜主な変動要因＞
①シリコンバレーバンク破綻
②欧州に金融不安が波及
アメリカのシリコンバレーバンクが破綻しました。手元のお金が足りなくなったからです。
これによって、銀行に対する不安が広がり市場全体が大きく下落しました。また、この動きはアメリカだけでなく、ヨーロッパや日本にも波及しています。
会社が潰れればその株は紙切れになるので、リスク回避の動きが強まったわけです。久しぶりに分かりやすい材料がでてきたと思ったらマイナス材料でしたね。
①物価上昇（インフレ）
↓
②金融引き締め（インフレ抑制のための利上げ）
↓
③長期金利上昇による景気悪化（企業の資金調達コストが増加するから）
↓
④経済指標やFRB・ECB・そして日銀の政策動向に一喜一憂する展開
感想
投信残高がぎゅんぎゅん減っていく中で心の支えとなるのはWBCでの日本代表の活躍ですね。
彼らも辛い時期を乗り越えてあの大舞台に立っているはずです。面白くないことから逃げないこと。そして、とにかく継続することが大切だと思います。
引き続きコツコツ積み立てていこうと思います。
以上です。
今週もありがとうございました。
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