こんにちは。たにしマン(@millionworkout)です。
2023年2月の運用報告です。
今月は小幅プラスでした。
投信残高は、1,130万円まで増加しました。
「若いうちからコツコツと」が大切だと思い、社会人になったタイミングで投資信託の積立てを始めました。目標は、60歳までに１億円です。
はじめの１年半くらいは会社のDC制度を使って、ひと月5000円を積み立てていましたが、「つみたてNISA」制度の開始をきっかけに徐々に積立額を増やしてきました。
市場の動きに関係なく毎月一定額を積み立てていくので、投資しているというよりは証券口座に貯金している感覚です。
１億円貯まるまで引き出すつもりは無いので、資産額の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今月も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
投信残高：11,379,038円 （2023年2月末）
| 累計積立額 | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| 10,010,749円 | +1,368,289円 | 11,379,038円 |
| 100% | 13.67% | 113.67% |
■トータルリターンの日次推移（月間）
当月リターン +95,237円
| 1月末のTR | 2月末のTR | 当月リターン |
|---|---|---|
| +1,273,052円 | +1,368,289円 | +95,237円 |
一進一退を繰り返しながらジワジワ上昇しました。
月のリターン額としてはあまり大きくありませんでしたが、プラスだったので悪くないです。
■投信残高の月次推移（全期間）
当月変動 +303,670円
| 当月積立 | 当月リターン | 当月変動 |
|---|---|---|
| ＋208,433円 | +95,237円 | +303,670円 |
投信残高は30万円ほど増加しました。
普通ですね。
■積立金の月次推移（全期間）
| 当月積立 | 累計積立額 |
|---|---|
| 208,433円 | 10,010,749円 |
積立開始以来、段階的に積立額を引き上げてきました。
現在は、毎月254,333円を積み立てています。
今月は28日までだったこともあり、計上タイミングの問題で5万円ほど少なくなっています。少なかった分は来月に計上されます。
そして、累積の積立金が1,000万円を突破しました！
■トータルリターンの月次推移（全期間）
| 1月末のTR | 2月末のTR | 前月比 |
|---|---|---|
| +12.99% | +13.67% | +0.68pt |
トータルリターンの推移を、金額ではなく比率で示しました。積立額の増加を考慮しない、純粋な運用成績です。投資信託でいうところの、基準価額に相当します。
積立投資を開始した2017年5月から現在まで70ヵ月間のグラフです。
トータルリターン（％）は前月比でプラスでした。
小幅の動きとなっています。この先どうなるかは分かりません。
■投信タイプ別ポートフォリオ（2023年2月末）
運用資産はすべて投資信託です。個別株や債券には投資していません。保有している投資信託19本を6タイプに分類し、保有割合をグラフ化してみました。
投資信託ごとに日々の値動きは異なるので、保有割合も変化します。あまり一つの資産に偏りすぎないように毎月チェックしています。
相場メモ：利上げ減速期待
投信積立70ヵ月目。
今月は上昇しました。
上昇要因
①FRBの利上げ長期化懸念の緩和
②日本銀行による金融緩和継続期待
今月はあっという間に終わりました。大きな材料はなく、これまで同様、金融政策の動向に左右される展開となりました。
日本株は日銀新総裁候補の植田さんが金融緩和の継続に前向きな姿勢を見せたことも上昇要因となったようです。
感想
2月はいろいろと忙しく、相場の動きに感情を揺さぶられる余裕もありませんでした。
ただ、相場がどんな状況であってもやるべきことはかわらないので、（積立投資家にとっては）忙しいことはいいことかもしれません。
3月はWBCやら春のセンバツ高校野球やらでテンションをあげつつ、相場の動きもたまにはチェックしようと思います。
以上、「極上の老後」を目指す、たにしマンでした。
ありがとうございました。
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