こんにちは。たにしマン(@millionworkout)です。
2025年4月の運用報告です。
今月は47万円ほど減りました。
投信残高は、2,202万円程度となっています！
質問箱を設置したので、ご質問ください(; ･`д･´)
「若いうちからコツコツと」が大切だと思い、社会人になったタイミングで投資信託の積立てを始めました。目標は、60歳までに１億円です。
はじめの１年半くらいは会社のDC制度を使って、ひと月5000円を積み立てていましたが、「つみたてNISA」制度の開始をきっかけに徐々に積立額を増やしてきました。
市場の動きに関係なく毎月一定額を積み立てていくので、投資しているというよりは証券口座に貯金している感覚です。
１億円貯まるまで引き出すつもりは無いので、資産額の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今月も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
投信残高：22,019,468円 （2025年4月末）
| 累計積立額 | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| 16,730,078円 | +5,289,390円 | 22,019,468円 |
| 100% | 31.62% | 131.62% |
■トータルリターンの日次推移（月間）
当月リターン -689,759円
| 3月末のTR | 4月末のTR | 当月リターン |
|---|---|---|
| +5,979,149円 | +5,289,390円 | -689,759円 |
上旬に大崩れしました。
■投信残高の月次推移（全期間）
当月変動 -474,660円
| 当月積立 | 当月リターン | 当月変動 |
|---|---|---|
| ＋215,099円 | -689,759円 | -474,660円 |
投信残高は47万円ほど減少しました。
積立金では埋め合わせられないほどのマイナスリターンでした。
■積立金の月次推移（全期間）
| 当月積立 | 累計積立額 |
|---|---|
| 215,099円 | 16,730,078円 |
積立開始以来、段階的に積立額を引き上げてきました。
現在は、毎月261,000円を積み立てています。
今月は計上タイミングの問題でやや少なめになっています。
■トータルリターンの月次推移（全期間）
| 3月末のTR | 4月末のTR | 前月比 |
|---|---|---|
| +36.20% | +31.62% | -4.58pt |
トータルリターンの推移を、金額ではなく比率で示しました。積立額の増加を考慮しない、純粋な運用成績です。投資信託でいうところの、基準価額に相当します。
積立投資を開始した2017年5月から現在まで96ヵ月間のグラフです。
トータルリターン（％）は前月比でマイナスでした。
4カ月連続の下落です。
■投信タイプ別ポートフォリオ（2025年4月末）
運用資産はすべて投資信託です。個別株や債券には投資していません。保有している投資信託19本を6タイプに分類し、保有割合をグラフ化してみました。
投資信託ごとに日々の値動きは異なるので、保有割合も変化します。あまり一つの資産に偏りすぎないように毎月チェックしています。
相場メモ：トランプ関税
投信積立96ヵ月目。
今月は下落しました。
要因
今月もトランプさんに振り回されましたね。
相互関税の内容が強烈すぎたために株安、債券安、ドル安のトリプル安となりました。
米国への信頼が一気に剥落したということです。
トランプさんに市場を暴落させられたように感じるかもしれませんが、ある意味では市場がトランプさんにNOを突き付けた結果だとも言えます。
それを示すように、トランプさんから相互関税発動の延期、FRB議長の解任否定を引き出すと、市場は半分以上は戻しました。
感想
新NISAで投資を始めた方は、そろそろマイナスリターンが大きくなってきたと思います。
今回に関しては運が悪かったとしか言いようがありませんが、リスクを取るということはそういう事なので、気にせずに積み立て続けてほしいと思います。
半年、1年後には今回の暴落のこともたぶん忘れているはずです。
引き続き、淡々と積み立て続けます。
以上、「極上の老後」を目指す、たにしマンでした。
ありがとうございました。
↓ 清きワンクリックをお願いします。
先月の月報はこちら↓
1,000万円までの道のりはこちら↓
コメント