【投資信託】初心者の積立投資 41ヵ月目｜楽天ポイントで投資

こんにちは、たにしマン(@millionworkout)です。

はじめの1年半くらいは会社のDC制度を使って、ひと月5000円を積み立てていましたが、「つみたてNISA」制度の開始をきっかけに徐々に積立額を増やしてきました。

市場の動きに関係なく毎月一定額を積み立てていくので、投資しているというよりは証券口座に貯金している感覚です。

1億円貯まるまで引き出すつもりは無いので、資産額の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。

そんなわけで、今月も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。

投信残高： 3,166,299円 （2020年9月末）

合計積立額	トータルリターン	投信残高
3,030,992	+135,307	3,166,299

■トータルリターンの推移（月間）

8月末のTR	9月末のTR	当月リターン
+144,991	+135,307	－9,684

今月はおおむね横ばいでした。

月間のリターンは、ややマイナスで終わりましたが、トータルリターンはプラスを保っているので良しとしましょう。

■投信残高の推移（全期間）

当月積立	当月リターン	当月変動
＋214,333	－9,684	＋204,649

今月のリターンはマイナスでしたが、積立金の分で投信残高は増えました！

300万円突破です。

楽天ポイントで60,000円分スポット購入したので、いつもより積立額が大きくなっています。今後もポイントが貯まったらスポット購入しようと思います。

■保有投信割合（当月末）

投資信託ごとに日々の値動きは異なるので、保有割合も変化します。あまり一つの資産に偏りすぎないように毎月チェックしています。

私のポートフォリオは、日本株の割合が大きいので日本経済の調子次第です。日本株の割合を抑えながら株全体の割合は増やしたいので、今月は楽天ポイントを使って外国株をスポット購入しました。

感想：急に秋

投信積立41ヵ月目、今月から保有資産割合を記録することにしました。

考えることが多くなってしまうと面倒なので、細かく調整することはしませんが、積立額の変更やスポット購入の際の目安にしたいと思います。

9月に入って急に寒くなったので、体調には気をつけたいところです。お金も大切ですが、健康の方がもっと大切です。

そして、毎月言いますが「継続すること」が何より大事です。感情に左右されずに一貫した行動をとりたいです。

以上、「極上の老後」を目指す、たにしマンでした。

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