こんにちは。たにしマン(@millionworkout)です。
2023年10月の運用報告です。
今月は45万円ほどマイナスでした。
投信残高は、1,450万円まで減りました！！
質問箱を設置したので、ご質問ください(; ･`д･´)
「若いうちからコツコツと」が大切だと思い、社会人になったタイミングで投資信託の積立てを始めました。目標は、60歳までに１億円です。
はじめの１年半くらいは会社のDC制度を使って、ひと月5000円を積み立てていましたが、「つみたてNISA」制度の開始をきっかけに徐々に積立額を増やしてきました。
市場の動きに関係なく毎月一定額を積み立てていくので、投資しているというよりは証券口座に貯金している感覚です。
１億円貯まるまで引き出すつもりは無いので、資産額の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今月も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
投信残高：14,501,728 （2023年10月末）
| 累計積立額 | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| 12,091,313円 | +2,410,415円 | 14,501,728円 |
| 100% | 19.94% | 119.94% |
■トータルリターンの日次推移（月間）
当月リターン -438,390円
| 9月末のTR | 10月末のTR | 当月リターン |
|---|---|---|
| +2,848,805円 | +2,410,415円 | -438,390円 |
月を通して下落基調でした。44万円のマイナスは過去3番目の大きさです。
■投信残高の月次推移（全期間）
当月変動 -184,058円
| 当月積立 | 当月リターン | 当月変動 |
|---|---|---|
| ＋254,332円 | -438,390円 | -184,058円 |
投信残高は18万円ほど減少しました。
積立金を含めてもマイナスになるのは、昨年の12月以来です。
■積立金の月次推移（全期間）
| 当月積立 | 累計積立額 |
|---|---|
| 254,332円 | 12,091,313円 |
積立開始以来、段階的に積立額を引き上げてきました。
現在は、毎月254,333円を積み立てています。
■トータルリターンの月次推移（全期間）
| 9月末のTR | 10月末のTR | 前月比 |
|---|---|---|
| +24.07% | +19.94% | -4.13pt |
トータルリターンの推移を、金額ではなく比率で示しました。積立額の増加を考慮しない、純粋な運用成績です。投資信託でいうところの、基準価額に相当します。
積立投資を開始した2017年5月から現在まで78ヵ月間のグラフです。
トータルリターン（％）は前月比でマイナスでした。
今年に入ってからの上昇のうち、半分くらいまで戻した感じでしょうか。
■投信タイプ別ポートフォリオ（2023年10月末）
運用資産はすべて投資信託です。個別株や債券には投資していません。保有している投資信託19本を6タイプに分類し、保有割合をグラフ化してみました。
投資信託ごとに日々の値動きは異なるので、保有割合も変化します。あまり一つの資産に偏りすぎないように毎月チェックしています。
相場メモ：米長期金利
投信積立78ヵ月目。
今月も下落しました。
要因
①米利上げ長期化観測
今月も米長期金利に左右される展開でした。
米長期金利の上昇によって、景気後退が意識され、株価は下落しました。
金利が高まるということは、債券の魅力度が高まるということです。そうなると、相対的に株の魅力度が低下します。
よって、株価は下落します。
イスラエルのあたりの紛争も株価に影響を与えているようです。一難去ってまた一難どころでなく、なにも解決しないまま、また新たな問題が起きますね。人生って、なんてカオスなんでしょう。
感想
月間で45万円くらい無くなりました。給料より多いですね。
ただ、将来もっと残高が増えれば、よりダイナミックな動きになるのでしょう。45万円なくなったくらいで騒いでいた時もあったなあと、思い返せるときが来るはずです。
短期的な動向に一喜一憂せず、引き続きコツコツ積み立てます。
以上、「極上の老後」を目指す、たにしマンでした。
ありがとうございました。
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