【投資信託】31歳男の積立投資 100ヵ月目｜残高 26,514,376円

こんにちは。たにしマン(@millionworkout)です。

「若いうちからコツコツと」が大切だと思い、社会人になったタイミングで投資信託の積立てを始めました。目標は、60歳までに１億円です。

はじめの１年半くらいは会社のDC制度を使って、ひと月5000円を積み立てていましたが、「つみたてNISA」制度の開始をきっかけに徐々に積立額を増やしてきました。

市場の動きに関係なく毎月一定額を積み立てていくので、投資しているというよりは証券口座に貯金している感覚です。

１億円貯まるまで引き出すつもりは無いので、資産額の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。

そんなわけで、今月も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。

投信残高：26,514,376円 （2025年8月末）

累計積立額	トータルリターン	投信残高
17,819,978円	+8,694,398円	26,514,376円
100%	48.79%	148.79%

■トータルリターンの日次推移（月間）

7月末のTR	8月末のTR	当月リターン
+8,387,932円	+8,694,398円	+306,466円

中旬にかけて上昇し、その後、横ばいとなりました。

■投信残高の月次推移（全期間）

当月積立	当月リターン	当月変動
＋261,000円	+306,466円	+567,466円

投信残高は57万円ほど増加しました。

4ヵ月連続での100万円増加はなりませんでしたが、上昇基調は続いています。

■積立金の月次推移（全期間）

当月積立	累計積立額
261,000円	17,819,978円

積立開始以来、段階的に積立額を引き上げてきました。

現在は、毎月261,000円を積み立てています。

■トータルリターンの月次推移（全期間）

7月末のTR	8月末のTR	前月比
+47.77%	+48.79%	+1.02pt

積立投資を開始した2017年5月から現在まで100ヵ月間のグラフです。

トータルリターン（％）は前月比でプラスでした。

4ヵ月連続の上昇です。2ヵ月連続で過去最高を更新です。

■投信タイプ別ポートフォリオ（2025年8月末）

投資信託ごとに日々の値動きは異なるので、保有割合も変化します。あまり一つの資産に偏りすぎないように毎月チェックしています。

相場メモ：米利下げ期待

投信積立100ヵ月目。

今月も上昇しました。

要因

雇用統計で労働市場の悪化が示されたことを受けて、米利下げ観測が高まったことで株価は上昇しました。

金利が下がるとお金を借りやすくなる分、企業の投資が活発になり景気がよくなると見込まれるからです。

また、日本ではGDPが市場予測を上回る成長で日本経済の状況が悪くないことが示され、株価を押し上げました。

他にも、日米ともに好調な企業決算がトランプ関税に対する不安感を和らげる材料となったようです。

感想

投信積立開始から100ヵ月が経ちました。

日経平均、TOPIXともに史上最高値を更新しています。

株価は上がっていますが、物価も上がっているので、投資家ではない層にとっては景気が良いとは感じられないかもしれません。

バブル崩壊以降、デフレマインドが定着してしまっているので、モノの値段が上がるという、資本主義経済の前提を素直に受け入れられないのは当然ですね。

投資するリスクと投資しないリスクを常に比較衡量するように心がけたいものです。

そんなことより暑すぎるので、小さい秋を探しに行こうと思います。

引き続き、淡々と積み立て続けます。

以上、「極上の老後」を目指す、たにしマンでした。

ありがとうございました。

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