こんにちは、たにしマン(@millionworkout)です。
この記事の執筆時刻は、朝の5時10分です。
おはようございます！
12月の第四週です。
2週ぶりの増加となりました。
投信残高は、2,290万円程度です！
目標である１億円に到達するまでは投信を解約するつもりは無いので、本来、投信残高の短期的な上下動はどうでもいいはずです。
ただ、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今週も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
ちなみに、185週目までの週報は存在していません。なぜなら、データを残していないからです。
投信残高の推移：+423,880円 （12/23～12/27）
投信残高推移の内訳は以下の通りです。
| 週間積立額 ① | 週間リターン ② | 週間変化 ①+② | 投信残高 |
|---|---|---|---|
| 5,100円 | +418,780円 | +423,880円 | 22,903,481円 |
■資産別 投信残高の日次推移
・前週の金曜日（12/20）を基準として、資産クラスごとの投信残高の推移を比較しました。
・投資信託19本を6タイプの資産クラスに分類して、資産クラスごとの投信残高を算出しています。
・投信残高は、「運用損益」と「積立金」の２つの要素によって変動します。
→要するに、先週よりどの資産クラスがどれくらい増えたのか、減ったのかを比較できるようにしました。
今週はリートに積み立てがありました。
資産ごとの投信残高の動きをみると、日本株が好調でした。
■リターンの内訳と推移
今週の累積リターン（円）の内訳です。19ファンドを6つに分類しています。積立金はリターンに含めず、純粋な運用損益のみを反映しています。
週を通して増加しました。
「リターン金額」＝「保有資産額」×「騰落率」なので、保有割合が高く、上昇率も大きい資産クラスのリターンが全体のリターンに大きく影響します。
ちなみに、12/28時点の保有資産割合は下の円グラフのとおりです。
資産の保有割合は、ほぼ変化なしです。
引き続き、株ファンドの割合を増やしていきます。
保有ファンドの詳細は下記記事にまとめてあります↓
■トータルリターンの推移
| 週間リターン | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| +418,780円 | +7,217,401円 | 22,903,481円 |
| +2.67％ | +46.01％ | 146.01％ |
上記グラフは、今週のトータルリターン（円）の推移です。
トータルリターンは、2週ぶりの増加で720万円程度となっています！
投信残高も増加し、2,290万円ほどです！
相場メモ：米長期金利上昇、円安ドル高
投信積立401週目。
今週は米株は一進一退、日本株は上昇しました。
＜主な変動要因＞
①米長期金利上昇
②円安ドル高
米長期金利は高い水準を推移しており、米株にとって重石となりました。ただ、先週までの下落を受けて上昇する場面もありました。
クリスマス休暇ということもあり大きな動きにはならなかったようです。
日本株は円安を受けて上昇基調となりました。また、海外勢が休んでいる間に、国内の個人投資家による2025年のNISA枠買いもあったようです。
また、円安ドル高によって、外国株投信で為替益がでています。
①物価上昇（インフレ）
↓
②金融引き締め（インフレ抑制のための利上げ）
↓
③長期金利上昇による景気悪化（企業の資金調達コストが増加するから）
↓
④経済指標やFRB・ECB・そして日銀の政策動向に一喜一憂する展開
感想
2024年も終わりです。一応、あと一日ありますが。
今年は8月の急落が印象的ですが、全体としてみれば順調に上昇してきました。
来年に向けて大きな材料となりそうなのは、やはりトランプ政権の動向です。
銃で撃たれても動じないメンタルは積立投資家として見習うべきかもしれません。
引き続き、慌てず騒がず冷静にコツコツ積み立てていこうと思います。
以上です。
今週もありがとうございました。
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