こんにちは、たにしマン(@millionworkout)です。
この記事の執筆時刻は、朝の5時10分です。
12月の第五週です。
3週連続の上昇となりました。
投信残高は、1,606万円を突破しました！
目標である１億円に到達するまでは投信を解約するつもりは無いので、本来、投信残高の短期的な上下動はどうでもいいはずです。
ただ、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今週も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
ちなみに、185週目までの週報は存在していません。なぜなら、データを残していないからです。
投信残高の推移：+226,299円 （12/25～12/29）
投信残高推移の内訳は以下の通りです。
| 週間積立額 ① | 週間リターン ② | 週間変化 ①+② | 投信残高 |
|---|---|---|---|
| 51,000円 | +175,299円 | +226,299円 | 16,059,973円 |
■資産別 投信残高の日次推移
・前週の金曜日（12/22）を基準として、資産クラスごとの投信残高の推移を比較しました。
・投資信託19本を6タイプの資産クラスに分類して、資産クラスごとの投信残高を算出しています。
・投信残高は、「運用損益」と「積立金」の２つの要素によって変動します。
→要するに、先週よりどの資産クラスがどれくらい増えたのか、減ったのかを比較できるようにしました。
今週は外国株、リート、バランス、外国債を積み立てました。
資産ごとの投信残高の動きをみると、全体を通して上昇傾向となりました。
■リターンの内訳と推移
今週の累積リターン（円）の内訳です。19ファンドを6つに分類しています。積立金はリターンに含めず、純粋な運用損益のみを反映しています。
週後半にかけて上昇しました。特に外国株の貢献度が高いです。
「リターン金額」＝「保有資産額」×「騰落率」なので、保有割合が高く、上昇率も大きい資産クラスのリターンが全体のリターンに大きく影響します。
ちなみに、12/29時点の保有資産割合は下の円グラフのとおりです。
資産の保有割合は、ほぼ変化なしです。
引き続き、株ファンドの割合を増やしていきます。
保有ファンドの詳細は下記記事にまとめてあります↓
■トータルリターンの推移
| 週間リターン | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| +175,299円 | +3,459,994円 | 16,059,973円 |
| +1.39％ | +27.46％ | 127.46％ |
上記グラフは、今週のトータルリターン（円）の推移です。
トータルリターンは、3週連続の上昇で345万円を突破しました！
投信残高も増加し、1,600万円にのりました！
相場メモ：米利下げ期待
投信積立349週目。
今週の株式市場は上昇となりました。
＜主な変動要因＞
①米利上げ終了
②日銀緩和維持
今週も先週に引き続き、FRB（米連邦準備制度理事会）の利下げ期待により、株価は上昇しました。
新しい材料は特になかったと思います。
為替も引き続き円高ドル安方向に進み、外国株投信では為替損が発生しています。
①物価上昇（インフレ）
↓
②金融引き締め（インフレ抑制のための利上げ）
↓
③長期金利上昇による景気悪化（企業の資金調達コストが増加するから）
↓
④経済指標やFRB・ECB・そして日銀の政策動向に一喜一憂する展開
感想
今年も変わらず積み立てを続けることができました。
昨年の12月末の残高は、1,050万円くらいだったので、1年で550万円くらい増えました。
来年も、慌てず騒がず冷静に、コツコツ積み立てようと思います。
以上です。
本年もありがとうございました。
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