こんにちは。たにしマン(@millionworkout)です。
2023年4月の運用報告です。
今月はリターンはプラスでした。
投信残高は、1,200万円を突破しました！！
「若いうちからコツコツと」が大切だと思い、社会人になったタイミングで投資信託の積立てを始めました。目標は、60歳までに１億円です。
はじめの１年半くらいは会社のDC制度を使って、ひと月5000円を積み立てていましたが、「つみたてNISA」制度の開始をきっかけに徐々に積立額を増やしてきました。
市場の動きに関係なく毎月一定額を積み立てていくので、投資しているというよりは証券口座に貯金している感覚です。
１億円貯まるまで引き出すつもりは無いので、資産額の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今月も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
投信残高：12,048,593円 （2023年4月末）
| 累計積立額 | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| 10,529,615円 | +1,518,978円 | 12,048,593円 |
| 100% | 14.43% | 114.43% |
■トータルリターンの日次推移（月間）
当月リターン +178,002円
| 3月末のTR | 4月末のTR | 当月リターン |
|---|---|---|
| +1,340,976円 | +1,518,978円 | +178,002円 |
上旬に下落しましたが、中旬から下旬にかけて回復しました。
一ヶ月の上昇幅としては、まあ普通です。
■投信残高の月次推移（全期間）
当月変動 +396,635円
| 当月積立 | 当月リターン | 当月変動 |
|---|---|---|
| ＋218,633円 | +178,002円 | +396,635円 |
投信残高は40万円ほど増加しました。
積立金とリターン双方のお陰です。
■積立金の月次推移（全期間）
| 当月積立 | 累計積立額 |
|---|---|
| 218,633円 | 10,529,615円 |
積立開始以来、段階的に積立額を引き上げてきました。
現在は、毎月254,333円を積み立てています。
28日が最終営業日だったため、計上タイミングの問題で今月は3万円ほど少なくなっています。
■トータルリターンの月次推移（全期間）
| 3月末のTR | 4月末のTR | 前月比 |
|---|---|---|
| +13.01% | +14.43% | +1.42pt |
トータルリターンの推移を、金額ではなく比率で示しました。積立額の増加を考慮しない、純粋な運用成績です。投資信託でいうところの、基準価額に相当します。
積立投資を開始した2017年5月から現在まで72ヵ月間のグラフです。
トータルリターン（％）は前月比でプラスでした。
■投信タイプ別ポートフォリオ（2023年4月末）
運用資産はすべて投資信託です。個別株や債券には投資していません。保有している投資信託19本を6タイプに分類し、保有割合をグラフ化してみました。
投資信託ごとに日々の値動きは異なるので、保有割合も変化します。あまり一つの資産に偏りすぎないように毎月チェックしています。
相場メモ：インフレ鈍化観測
投信積立72ヵ月目。
今月は上昇しました。
上昇要因
①インフレ鈍化観測
②バフェット（日本株）
先月はシリコンバレーバンクの破綻をきっかけに金融システム不安が高まり下落しましたが、今月はその不安も和らぎ上昇に転じました。
経済指標がインフレ鈍化を示唆したことで利上げ終了観測が高まったことも上昇要因となりました。
また、世界一の投資家ウォーレンバフェットさんが日本の商社株を買い集めていることが公になると、それに追随するように買いがあつまり、株価が上昇しました。
感想
積立投資開始から丸6年が経過しました。
始めたときの自分に言いたいことは、「ありがとう」の一言です。
今後も将来の自分が納得できるような選択を積み重ねていきたいです。
以上、「極上の老後」を目指す、たにしマンでした。
ありがとうございました。
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