こんにちは。たにしマン(@millionworkout)です。
2023年3月の運用報告です。
今月はリターン小幅マイナスでした。
投信残高は、1,165万円まで増加しました。
「若いうちからコツコツと」が大切だと思い、社会人になったタイミングで投資信託の積立てを始めました。目標は、60歳までに１億円です。
はじめの１年半くらいは会社のDC制度を使って、ひと月5000円を積み立てていましたが、「つみたてNISA」制度の開始をきっかけに徐々に積立額を増やしてきました。
市場の動きに関係なく毎月一定額を積み立てていくので、投資しているというよりは証券口座に貯金している感覚です。
１億円貯まるまで引き出すつもりは無いので、資産額の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今月も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
投信残高：11,651,958円 （2023年3月末）
| 累計積立額 | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| 10,310,982円 | +1,340,976円 | 11,651,958円 |
| 100% | 13.01% | 113.01% |
■トータルリターンの日次推移（月間）
当月リターン -27,313円
| 2月末のTR | 3月末のTR | 当月リターン |
|---|---|---|
| +1,368,289円 | +1,340,976円 | -27,313円 |
中旬に下落し、下旬にかけて回復しましたが、最終的にはマイナスでした。
終わりにかけて上昇基調となったので、あまり悪い気分はしません。
■投信残高の月次推移（全期間）
当月変動 +272,920円
| 当月積立 | 当月リターン | 当月変動 |
|---|---|---|
| ＋300,233円 | -27,313円 | +272,920円 |
投信残高は30万円ほど増加しました。
積立金のお陰です。
■積立金の月次推移（全期間）
| 当月積立 | 累計積立額 |
|---|---|
| 300,233円 | 10,310,982円 |
積立開始以来、段階的に積立額を引き上げてきました。
現在は、毎月254,333円を積み立てています。
先月の繰り越し分が今月計上されたので、今月は5万円ほど多くなっています。
■トータルリターンの月次推移（全期間）
| 2月末のTR | 3月末のTR | 前月比 |
|---|---|---|
| +13.67% | +13.01% | -0.66pt |
トータルリターンの推移を、金額ではなく比率で示しました。積立額の増加を考慮しない、純粋な運用成績です。投資信託でいうところの、基準価額に相当します。
積立投資を開始した2017年5月から現在まで71ヵ月間のグラフです。
トータルリターン（％）は前月比でマイナスでした。
■投信タイプ別ポートフォリオ（2023年3月末）
運用資産はすべて投資信託です。個別株や債券には投資していません。保有している投資信託19本を6タイプに分類し、保有割合をグラフ化してみました。
投資信託ごとに日々の値動きは異なるので、保有割合も変化します。あまり一つの資産に偏りすぎないように毎月チェックしています。
相場メモ：金融システム不安
投信積立71ヵ月目。
今月は下落しました。
上昇要因
①金融システム不安
アメリカのシリコンバレーバンクが破綻しました。これによって、投資家の頭に一瞬リーマンショックがよぎったようです。
すなわち、銀行が連鎖的に破綻し、金融システムがズタボロになるのではないかと。ただし、実際には意外と大事にはならずに済みそうで、一気に下落した株式市場は、月末にかけて順調に回復しています。
感想
2022年度もあっという間に終わりました。その間、相場は下落基調でしたが、積立金のお陰で残高1,000万円を突破したので、あまり悲しい気持ちにもなっていません。
むしろ、価格が下がっているうちにコツコツと積み立て続けてこられたので、市場の上昇局面が楽しみです。
短期的に物事をとらえると疲れるので、引き続き長い目でダラダラと積み立て続けようと思います。
以上、「極上の老後」を目指す、たにしマンでした。
ありがとうございました。
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