こんにちは、たにしマン(@millionworkout)です。
この記事の執筆時刻は、朝の5時10分です。
おはようございます！
5月の第三週です。
4週連続の上昇となりました。
投信残高は、1,980万円を突破しました！
目標である１億円に到達するまでは投信を解約するつもりは無いので、本来、投信残高の短期的な上下動はどうでもいいはずです。
ただ、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今週も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
ちなみに、185週目までの週報は存在していません。なぜなら、データを残していないからです。
投信残高の推移：+325,852円 （5/13～5/17）
投信残高推移の内訳は以下の通りです。
| 週間積立額 ① | 週間リターン ② | 週間変化 ①+② | 投信残高 |
|---|---|---|---|
| 33,333円 | +292,519円 | +325,852円 | 19,842,010円 |
■資産別 投信残高の日次推移
・前週の金曜日（5/10）を基準として、資産クラスごとの投信残高の推移を比較しました。
・投資信託19本を6タイプの資産クラスに分類して、資産クラスごとの投信残高を算出しています。
・投信残高は、「運用損益」と「積立金」の２つの要素によって変動します。
→要するに、先週よりどの資産クラスがどれくらい増えたのか、減ったのかを比較できるようにしました。
今週は日本株に積み立てました。
資産ごとの投信残高の動きをみると、外国株の上昇が目立ちます。
■リターンの内訳と推移
今週の累積リターン（円）の内訳です。19ファンドを6つに分類しています。積立金はリターンに含めず、純粋な運用損益のみを反映しています。
週を通して上昇基調となりました。
「リターン金額」＝「保有資産額」×「騰落率」なので、保有割合が高く、上昇率も大きい資産クラスのリターンが全体のリターンに大きく影響します。
ちなみに、5/17時点の保有資産割合は下の円グラフのとおりです。
資産の保有割合は、ほぼ変化なしです。
引き続き、株ファンドの割合を増やしていきます。
保有ファンドの詳細は下記記事にまとめてあります↓
■トータルリターンの推移
| 週間リターン | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| +292,519円 | +5,988,032円 | 19,842,010円 |
| +2.11％ | +43.22％ | 143.22％ |
上記グラフは、今週のトータルリターン（円）の推移です。
トータルリターンは、4週連続の上昇で600万円に接近！
投信残高も増加し、1,980万円を突破しています！
相場メモ：米利下げ期待
投信積立369週目。
今週は米株上昇の日本株横ばいでした。
＜主な変動要因＞
①米利下げ期待
アメリカの経済指標発表を受けて物価上昇が和らいできたとの見方から、FRBによる利下げ期待が高まり、米株は上昇しました。直近数カ月は、毎月発表される経済指標に一喜一憂する展開が続いています。
日本株は、米株上昇の流れを受けた上昇圧力と、米長期金利低下による円高ドル安方向への動きによる下落圧力が重なり、横ばいとなりました。
①物価上昇（インフレ）
↓
②金融引き締め（インフレ抑制のための利上げ）
↓
③長期金利上昇による景気悪化（企業の資金調達コストが増加するから）
↓
④経済指標やFRB・ECB・そして日銀の政策動向に一喜一憂する展開
感想
投信残高2,000万円が見えてきたと思ったら、老後2,000万円問題が老後4,000万円問題にレベルアップしました。
物価上昇や為替を考えると、いくらあっても老後に突入できない気がしてきます。当ブログのテーマは１億円貯めることですが、それでも足りないのかもしれませんね。
お金に働いてもらうことに加えて、（労働以外で）お金を生み出す仕組みを構築する必要がありますね。不動産、YouTube、ブログとかですかね。結局働くのと同じくらい大変ですよね。。。
人類が生み出した虚構（人間社会）への耐性を高めつつ、慌てず騒がず冷静に、引き続きコツコツ積み立てていこうと思います。
以上です。
今週もありがとうございました。
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