こんにちは、たにしマン(@millionworkout)です。
この記事の執筆時刻は、朝の5時10分です。
おはようございます！
6月の初週です。
2週ぶりの増加となりました。
投信残高は、2,000万円を突破しました！
目標である１億円に到達するまでは投信を解約するつもりは無いので、本来、投信残高の短期的な上下動はどうでもいいはずです。
ただ、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今週も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
ちなみに、185週目までの週報は存在していません。なぜなら、データを残していないからです。
投信残高の推移：+329,606円 （6/3～6/7）
投信残高推移の内訳は以下の通りです。
| 週間積立額 ① | 週間リターン ② | 週間変化 ①+② | 投信残高 |
|---|---|---|---|
| 176,668円 | +152,938円 | +329,606円 | 20,058,027円 |
■資産別 投信残高の日次推移
・前週の金曜日（5/31）を基準として、資産クラスごとの投信残高の推移を比較しました。
・投資信託19本を6タイプの資産クラスに分類して、資産クラスごとの投信残高を算出しています。
・投信残高は、「運用損益」と「積立金」の２つの要素によって変動します。
→要するに、先週よりどの資産クラスがどれくらい増えたのか、減ったのかを比較できるようにしました。
今週はリート、外国株、日本債券に積み立てました。
資産ごとの投信残高の動きをみると、積み立てによる日本債の上昇が目立ちます。
■リターンの内訳と推移
今週の累積リターン（円）の内訳です。19ファンドを6つに分類しています。積立金はリターンに含めず、純粋な運用損益のみを反映しています。
水曜日に下落しましたが、週末にかけて回復しました。
「リターン金額」＝「保有資産額」×「騰落率」なので、保有割合が高く、上昇率も大きい資産クラスのリターンが全体のリターンに大きく影響します。
ちなみに、6/7時点の保有資産割合は下の円グラフのとおりです。
資産の保有割合は、ほぼ変化なしです。
引き続き、株ファンドの割合を増やしていきます。
保有ファンドの詳細は下記記事にまとめてあります↓
■トータルリターンの推移
| 週間リターン | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| +152,938円 | +5,976,381円 | 20,058,027円 |
| +1.09％ | +42.44％ | 142.44％ |
上記グラフは、今週のトータルリターン（円）の推移です。
トータルリターンは、2週ぶりの増加で600万円に迫りました！
投信残高も増加し、2,000万円を突破しています！
相場メモ：米利下げ期待の復活
投信積立372週目。
今週は米株上昇、日本株は一進一退となりました。
＜主な変動要因＞
①米利下げ期待の復活
米国の経済指標が景気の弱さを示したことで、FEBによる利下げ期待が再び高まり、米株は上昇しました。
一方、日本株は米株の動きを眺めながらも、日本の長期金利上昇を受けてやや軟調な動きとなった模様です。
為替は、方向感なく1ドル155円～157円くらいをウロチョロしています。この間まで150円で大騒ぎしていましたが、慣れたようです。
①物価上昇（インフレ）
↓
②金融引き締め（インフレ抑制のための利上げ）
↓
③長期金利上昇による景気悪化（企業の資金調達コストが増加するから）
↓
④経済指標やFRB・ECB・そして日銀の政策動向に一喜一憂する展開
感想
投信残高が2,000万円を突破しました！
30代を目前に達成できたのは良かったです。
労働の期間を少しでも縮めることを目標にこの調子で増えてくれるとありがたいです。
慌てず騒がず冷静に、引き続きコツコツ積み立てていこうと思います。
以上です。
今週もありがとうございました。
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