【投資信託】独身男の積立投資 85ヵ月目｜残高 19,728,421円

こんにちは。たにしマン(@millionworkout)です。

「若いうちからコツコツと」が大切だと思い、社会人になったタイミングで投資信託の積立てを始めました。目標は、60歳までに１億円です。

はじめの１年半くらいは会社のDC制度を使って、ひと月5000円を積み立てていましたが、「つみたてNISA」制度の開始をきっかけに徐々に積立額を増やしてきました。

市場の動きに関係なく毎月一定額を積み立てていくので、投資しているというよりは証券口座に貯金している感覚です。

１億円貯まるまで引き出すつもりは無いので、資産額の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。

そんなわけで、今月も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。

投信残高：19,728,421円 （2024年5月末）

累計積立額	トータルリターン	投信残高
13,904,978円	+5,823,443円	19,728,421円
100%	41.88%	141.88%

■トータルリターンの日次推移（月間）

4月末のTR	5月末のTR	当月リターン
+5,594,681円	+5,823,443円	+228,762円

月の前半は上昇しましたが、月末にかけて下落しました。

■投信残高の月次推移（全期間）

当月積立	当月リターン	当月変動
＋306,899円	+228,762円	+535,661円

投信残高は53万円ほど増加しました。

積み立ての貢献度が大きかったです。

■積立金の月次推移（全期間）

当月積立	累計積立額
306,899円	13,904,978円

積立開始以来、段階的に積立額を引き上げてきました。

現在は、毎月261,000円を積み立てています。

ゴールデンウィークの影響もあり計上タイミングがずれたので、先月分の一部が今月分として計上されています。

■トータルリターンの月次推移（全期間）

4月末のTR	5月末のTR	前月比
+41.14%	+41.88%	+0.74pt

積立投資を開始した2017年5月から現在まで85ヵ月間のグラフです。

トータルリターン（％）は前月比でプラスでした。

上昇率はやや落ち着きましたが、7カ月連続で上昇中です。過去最高です。

■投信タイプ別ポートフォリオ（2024年5月末）

投資信託ごとに日々の値動きは異なるので、保有割合も変化します。あまり一つの資産に偏りすぎないように毎月チェックしています。

相場メモ：利下げ期待

投信積立85ヵ月目。

今月も上昇しました。

要因

月初は、米経済指標が弱まってきたのでFRBによる利下げが実施される可能性が高まったとの見方から株価は上昇しました。

ただ、月後半にかけては経済が弱いこと自体への懸念が高まったためか、上昇は一服、下げに転じました。

方向感の定まらない展がもう少し続くかもしれません。

感想

月前半の勢いからしたら5月中に残高2,000万円はいくと期待していましたが、後半の失速により1,900万円台にとどまりました。

期待するとがっかりするので、期待しない方がいいです。

ただ、一か月全体でみればプラスなので、都合のいいように振り返ることも継続のコツかと思います。

複利効果を信じつつ、長期目線で冷静に積み立てていこうと思います。

以上、「極上の老後」を目指す、たにしマンでした。

ありがとうございました。

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