こんにちは、たにしマン(@millionworkout)です。
この記事の執筆時刻は、朝の5時20分です。
10月の初週です。
3週連続の下落となりました。
投信残高は、1,450万円を割り込みました！
目標である１億円に到達するまでは投信を解約するつもりは無いので、本来、投信残高の短期的な上下動はどうでもいいはずです。
ただ、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今週も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
ちなみに、185週目までの週報は存在していません。なぜなら、データを残していないからです。
投信残高の推移：-212,377円 （10/2～10/6）
投信残高推移の内訳は以下の通りです。
| 週間積立額 ① | 週間リターン ② | 週間変化 ①+② | 投信残高 |
|---|---|---|---|
| 59,999円 | -272,376円 | -212,377円 | 14,473,409円 |
■資産別 投信残高の日次推移
・前週の金曜日（9/29）を基準として、資産クラスごとの投信残高の推移を比較しました。
・投資信託19本を6タイプの資産クラスに分類して、資産クラスごとの投信残高を算出しています。
・投信残高は、「運用損益」と「積立金」の２つの要素によって変動します。
→要するに、先週よりどの資産クラスがどれくらい増えたのか、減ったのかを比較できるようにしました。
今週は日本債、バランスで積み立てがありました。
資産ごとの投信残高の動きをみると、積み立てのあった日本債の上昇率が高くなりました。また、日本株の下落が目立ちます。
■リターンの内訳と推移
今週の累積リターン（円）の内訳です。19ファンドを6つに分類しています。積立金はリターンに含めず、純粋な運用損益のみを反映しています。
週を通して大きく減少しました。日本株の下落が大きいです。
「リターン金額」＝「保有資産額」×「騰落率」なので、保有割合が高く、上昇率も大きい資産クラスのリターンが全体のリターンに大きく影響します。
ちなみに、10/6時点の保有資産割合は下の円グラフのとおりです。
資産の保有割合は、ほぼ変化なしです。
引き続き、株ファンドの割合を増やしていきます。
保有ファンドの詳細は下記記事にまとめてあります↓
■トータルリターンの推移
| 週間リターン | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| -272,376円 | +2,576,429円 | 14,473,409円 |
| -2.29％ | +21.66％ | 121.66％ |
上記グラフは、今週のトータルリターン（円）の推移です。
トータルリターンは、3週連続の下落で250万円台に！
投信残高も減少し、1,450万円を下回りました！
相場メモ：金利上昇
投信積立337週目。
今週の株式市場は下落しました。
＜主な変動要因＞
①米長期金利上昇
今週も先週に続き下落傾向となりました。
やはり、米長期金利の動向に一喜一憂する展開が続いています。ここまで上昇を続けてきたことも売られやすい要因になっているのかもしれません。
はっきりとした材料がなく、不透明感が強まってきたタイミングではリスクを抑えるのが普通ですね。
①物価上昇（インフレ）
↓
②金融引き締め（インフレ抑制のための利上げ）
↓
③長期金利上昇による景気悪化（企業の資金調達コストが増加するから）
↓
④経済指標やFRB・ECB・そして日銀の政策動向に一喜一憂する展開
感想
米株も日本株も元気がありません。
投信残高が増えてきただけに、少し大きめの下落があると、一日で一か月の給料分くらいが吹き飛びます。
日々の動きに波があるのは当然なので、動じることなく冷静でいたいものです。
急に秋めいてきて体調を崩しやすいタイミングなので、温かい紅茶でも飲んで落ち着きましょう。
感情に流されず淡々と積み重ねていきます。
以上です。
今週もありがとうございました。
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