こんにちは。たにしマン(@millionworkout)です。
2024年4月の運用報告です。
今月は45万円ほど増えました。
投信残高は、1,900万円を突破しました！！
質問箱を設置したので、ご質問ください(; ･`д･´)
「若いうちからコツコツと」が大切だと思い、社会人になったタイミングで投資信託の積立てを始めました。目標は、60歳までに１億円です。
はじめの１年半くらいは会社のDC制度を使って、ひと月5000円を積み立てていましたが、「つみたてNISA」制度の開始をきっかけに徐々に積立額を増やしてきました。
市場の動きに関係なく毎月一定額を積み立てていくので、投資しているというよりは証券口座に貯金している感覚です。
１億円貯まるまで引き出すつもりは無いので、資産額の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今月も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
投信残高：19,192,760円 （2024年4月末）
| 累計積立額 | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| 13,598,079円 | +5,594,681円 | 19,192,760円 |
| 100% | 41.14% | 141.14% |
■トータルリターンの日次推移（月間）
当月リターン +237,827円
| 3月末のTR | 4月末のTR | 当月リターン |
|---|---|---|
| +5,356,854円 | +5,594,681円 | +237,827円 |
中旬以降下落する場面もありましたが、月末にかけて反発し最終的にはプラスリターンとなりました。
■投信残高の月次推移（全期間）
当月変動 +452,927円
| 当月積立 | 当月リターン | 当月変動 |
|---|---|---|
| ＋215,100円 | +237,827円 | +452,927円 |
投信残高は45万円ほど増加しました。
株価上昇と積み立ての貢献度が同じくらいでした。
■積立金の月次推移（全期間）
| 当月積立 | 累計積立額 |
|---|---|
| 215,100円 | 13,598,079円 |
積立開始以来、段階的に積立額を引き上げてきました。
現在は、毎月261,000円を積み立てています。
ゴールデンウィークの影響もあり計上タイミングがずれたので、いつもより少なくなっています。少ない分は来月計上される予定です。
■トータルリターンの月次推移（全期間）
| 3月末のTR | 4月末のTR | 前月比 |
|---|---|---|
| +40.03% | +41.14% | +1.11pt |
トータルリターンの推移を、金額ではなく比率で示しました。積立額の増加を考慮しない、純粋な運用成績です。投資信託でいうところの、基準価額に相当します。
積立投資を開始した2017年5月から現在まで84ヵ月間のグラフです。
トータルリターン（％）は前月比でプラスでした。
上昇率はやや落ち着きましたが、6カ月連続で上昇中です。過去最高です。
■投信タイプ別ポートフォリオ（2024年4月末）
運用資産はすべて投資信託です。個別株や債券には投資していません。保有している投資信託19本を6タイプに分類し、保有割合をグラフ化してみました。
投資信託ごとに日々の値動きは異なるので、保有割合も変化します。あまり一つの資産に偏りすぎないように毎月チェックしています。
相場メモ：円安
投信積立84ヵ月目。
今月も上昇しました。
要因
①円安
今月は株価自体の動きは一進一退でしたが、為替が大きくドル高円安方向に動いたことで、外国株投信で為替益が出ました。
米国のインフレや経済の強さがなかなか落ち着かないことで、FRBの金融政策の不透明感が高まっています。
方向が定まっていないときは、経済指標、金融政策の動向に関する発言、企業決算など、短期的なニュースに一喜一憂する傾向にあります。
インフレが落ち着くまでは方向感のない相場が継続しそうです。
感想
投信残高が1900万円を突破しました。
老後2000万円問題をきっかけに積立投資を本格化させましたが、とりあえず老後までに2000万円はクリアできそうな気がしています。
目標は1億円なのでまだまだですが、進捗率20％と考えれば悪くないですね。
複利効果を信じつつ、長期目線で冷静に積み立てていこうと思います。
以上、「極上の老後」を目指す、たにしマンでした。
ありがとうございました。
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