こんにちは、たにしマン(@millionworkout)です。
この記事の執筆時刻は、朝の5時10分です。
10月の第三週です。
2週ぶりの上昇となりました。
投信残高は、1,000万円を回復しました。
目標である１億円に到達するまでは投信を解約するつもりは無いので、本来、投信残高の短期的な上下動はどうでもいいはずです。
ただ、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今週も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
ちなみに、185週目までの週報は存在していません。なぜなら、データを残していないからです。
投信残高の推移：+184,441円 （10/17～10/21）
投信残高推移の内訳は以下の通りです。
| 週間積立額 ① | 週間リターン ② | 週間変化 ①+② | 投信残高 |
|---|---|---|---|
| 60,000円 | +124,441円 | +184,441円 | 10,159,119円 |
■資産別 投信残高の日次推移
・前週の金曜日（10/14）を基準として、資産クラスごとの投信残高の推移を比較しました。
・投資信託19本を6タイプの資産クラスに分類して、資産クラスごとの投信残高を算出しています。
・投信残高は、「運用損益」と「積立金」の２つの要素によって変動します。
→要するに、先週よりどの資産クラスがどれくらい増えたのか、減ったのかを比較できるようにしました。
今週は外国株に積み立てました。21日に外国株が上がっているのは、積立金のお陰です。
資産ごとの投信残高の動きをみると、全体的に上昇しました。ただし、日本株と日本債は下降気味です。
■リターンの内訳と推移
今週の累積リターン（円）の内訳です。19ファンドを6つに分類しています。積立金はリターンに含めず、純粋な運用損益のみを反映しています。
全資産を通して上昇しました。外国株のプラスが大きくなりました。
「リターン金額」＝「保有資産額」×「騰落率」なので、保有割合が高く、上昇率も大きい資産クラスのリターンが全体のリターンに大きく影響します。
ちなみに、10/21時点の保有資産割合は下の円グラフのとおりです。
資産の保有割合は、ほぼ変化なしです。
引き続き、株ファンドの割合を増やしていきます。
保有ファンドの詳細は下記記事にまとめてあります↓
■トータルリターンの推移
| 週間リターン | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| +124,441円 | +1,170,803円 | 10,159,119円 |
| +1.38％ | +13.03％ | 113.03％ |
上記グラフは、今週のトータルリターン（円）の推移です。
トータルリターンは2週ぶりの上昇となりました。12万円ほど増加し120万円に迫りました。
投信残高も増加し、再び1,000万円を回復しました。
相場メモ：好決算
投信積立287週目。
今週の株式市場は、外国株は上昇、日本株は横ばいとなりました。
＜主な変動要因＞
①米国企業の好決算
週前半は、米国企業の好決算を受けて株価は上昇しました。前週に下落していたこともあり、上昇幅は大きくなったようです。しかし、週後半に入ると米長期金利の上昇が意識され、株価は下落に転じました。
物価上昇（インフレ）
↓
金融引き締め（インフレ抑制のための利上げ）
↓
長期金利上昇による景気悪化（企業の資金調達コストが増加するから）
↓
景気悪化に配慮した利上げ緩和（への期待）
↓
企業好決算
↓
利上げ強化への懸念
感想
為替は1ドル150円を突破しました。かなり急激に円安が進んでいます。
米国株の指数の代表であるSP500の年初来の騰落率は、マイナス23％ほど。一方、ドル円の年初来の騰落率プラス30％くらいなので、同指数に連動する投資信託（為替ヘッジ無し）を持っていた場合、米国株が大暴落しているにもかかわらず、為替益によりトータルでプラスになっているはずです。
よって、逆回転（円高ドル安）が始まった場合、米株投信（為替ヘッジ無し）の基準価額が大きく崩れるということです。
不安定な動きが続きますが、リスクを取るというのは不安定を受け入れることです。引き続き淡々と積み立てようと思います。
以上です。今週もありがとうございました。
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