【投資信託】31歳男の積立投資 104ヵ月目｜残高 30,922,498円

こんにちは。たにしマン(@millionworkout)です。

「若いうちからコツコツと」が大切だと思い、社会人になったタイミングで投資信託の積立てを始めました。目標は、60歳までに１億円です。

はじめの１年半くらいは会社のDC制度を使って、ひと月5000円を積み立てていましたが、「つみたてNISA」制度の開始をきっかけに徐々に積立額を増やしてきました。

市場の動きに関係なく毎月一定額を積み立てていくので、投資しているというよりは証券口座に貯金している感覚です。

１億円貯まるまで引き出すつもりは無いので、資産額の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。

そんなわけで、今月も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。

投信残高：30,922,498円 （2025年12月末）

累計積立額	トータルリターン	投信残高
18,818,079円	+12,104,419円	30,922,498円
100%	64.32%	164.32%

■トータルリターンの日次推移（月間）

11月末のTR	12月末のTR	当月リターン
+11,567,280円	+12,104,419円	+428,340円

中旬に下落するも、全体としては右肩上がりとなりました。

■投信残高の月次推移（全期間）

当月積立	当月リターン	当月変動
＋250,799円	+428,340円	+679,139円

投信残高は68万円ほど増加しました。

8カ月連続の増加です。順調です。

■積立金の月次推移（全期間）

当月積立	累計積立額
250,799円	18,818,079円

積立開始以来、段階的に積立額を引き上げてきました。

現在は、毎月261,000円を積み立てています。

計上タイミングの問題で今月はやや少なめになっています。

■トータルリターンの月次推移（全期間）

11月末のTR	12月末のTR	前月比
+62.89%	+64.32%	+1.43pt

積立投資を開始した2017年5月から現在まで104ヵ月間のグラフです。

トータルリターン（％）は前月比でプラスでした。

8ヵ月連続の上昇です。6ヵ月連続で過去最高を更新です。

■投信タイプ別ポートフォリオ（2025年12月末）

投資信託ごとに日々の値動きは異なるので、保有割合も変化します。あまり一つの資産に偏りすぎないように毎月チェックしています。

相場メモ：日米金融政策

投信積立104ヵ月目。

今月も上昇しました。

要因

今月は日米の金融政策の動向に注目が集まりました。

アメリカは利下げ、日本は利上げと、予想通りの結果となり無事に通過したことで相場は上昇基調となっています。

また、今のところは、好調な企業決算を受けて日米ともに堅調な相場が続いている感じです

この先は雇用や消費から景気の強さを見極めつつ、それに伴う金融政策の動向を睨みながらの相場動向となることが予想され、方向感のない展開が続くかもしれません。

感想

2025年が終わりました。

2025年は、500万円弱の利益と300万円程度の積み立てにより、投信残高は800万円以上増えました。

2024年末に、来年は3,000万円いきたいなあと言いましたが、本当にそうなりましたね。

前半は、トランプ関税に振り回されるばかりでしたが、10月の高市政権誕生とともに日本株は暴騰し、日経平均はあっさり5万円を超えました。

これがずっと続くことを期待していると痛い目を見ることになろうかと思いますが、相場がどうであれ、個人としてやることは変わりません。

引き続き、淡々と積み立て続けます。

以上、「極上の老後」を目指す、たにしマンでした。

ありがとうございました。

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