こんにちは、たにしマン(@millionworkout)です。
この記事の執筆時刻は、朝の5時19分です。
2023年の初週です。
2週連続の上昇となりました。
投信残高は、1,050万円を回復しました。
目標である１億円に到達するまでは投信を解約するつもりは無いので、本来、投信残高の短期的な上下動はどうでもいいはずです。
ただ、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今週も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
ちなみに、185週目までの週報は存在していません。なぜなら、データを残していないからです。
投信残高の推移：+63,604円 （1/4～1/6）
投信残高推移の内訳は以下の通りです。
| 週間積立額 ① | 週間リターン ② | 週間変化 ①+② | 投信残高 |
|---|---|---|---|
| 60,000円 | +63,604円 | +123,604円 | 10,530,134円 |
■資産別 投信残高の日次推移
・前週の金曜日（12/30）を基準として、資産クラスごとの投信残高の推移を比較しました。
・投資信託19本を6タイプの資産クラスに分類して、資産クラスごとの投信残高を算出しています。
・投信残高は、「運用損益」と「積立金」の２つの要素によって変動します。
→要するに、先週よりどの資産クラスがどれくらい増えたのか、減ったのかを比較できるようにしました。
今週は外国株、日本債券、バランス、リートに積み立てました。4日に日本債の残高が増えているのは積立金のお陰です。
資産ごとの投信残高の動きをみると、日本株以外は上昇となっています。
■リターンの内訳と推移
今週の累積リターン（円）の内訳です。19ファンドを6つに分類しています。積立金はリターンに含めず、純粋な運用損益のみを反映しています。
外国株が上昇、日本株が下落しました。
「リターン金額」＝「保有資産額」×「騰落率」なので、保有割合が高く、上昇率も大きい資産クラスのリターンが全体のリターンに大きく影響します。
ちなみに、1/6時点の保有資産割合は下の円グラフのとおりです。
資産の保有割合は、ほぼ変化なしです。
引き続き、株ファンドの割合を増やしていきます。
保有ファンドの詳細は下記記事にまとめてあります↓
■トータルリターンの推移
| 週間リターン | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| +63,604円 | +922,151円 | 10,530,134円 |
| +0.66％ | +9.60％ | 109.60％ |
上記グラフは、今週のトータルリターン（円）の推移です。
トータルリターンは、2週連続の上昇となりました。
投信残高も増加し、1,050万円を回復しました。
相場メモ：中国経済の回復期待
投信積立298週目。
今週の株式市場は、一進一退となりました。
＜主な変動要因＞
①中国経済の回復期待
②米長期金利の上昇
2023年が始まりました。2022年は大きく足踏みする年となりましたが、2023年も前半は同じような感じになるとの見方が多いようです。
つまり、アメリカの中央銀行による金融政策の動向と、それに伴う米長期金利の動向が見通しづらいために、目先の材料に一喜一憂する展開です。
今週は米長期金利の上昇が市場の下落要因となりました。一方で、中国のコロナ対策の軌道修正によって、中国経済が回復するとの期待から、市場は上昇する場面もありました。
①物価上昇（インフレ）
↓
②金融引き締め（インフレ抑制のための利上げ）
↓
③長期金利上昇による景気悪化（企業の資金調達コストが増加するから）
↓
④経済指標やFRB・ECB・そして日銀の政策動向に一喜一憂する展開
感想
今年もしばらく我慢の時間が続きそうです。
ただ、年後半にかけて上昇するとの予想が多いので、期待しながらじっくり待ちたいと思います。
年末年始は体調を崩して寝込んでいましたが、少しずつ相場を眺める元気も出てきたので、引き続きコツコツ積み立てようと思います。
以上です。今週もありがとうございました。
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