こんにちは、たにしマン(@millionworkout)です。
この記事の執筆時刻は、朝の5時10分です。
おはようございます！
11月の最終週です。
3週連続の下落となりました。
投信残高は、2,185万円程度です！
目標である１億円に到達するまでは投信を解約するつもりは無いので、本来、投信残高の短期的な上下動はどうでもいいはずです。
ただ、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今週も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
ちなみに、185週目までの週報は存在していません。なぜなら、データを残していないからです。
投信残高の推移：-231,106円 （11/25～11/29）
投信残高推移の内訳は以下の通りです。
| 週間積立額 ① | 週間リターン ② | 週間変化 ①+② | 投信残高 |
|---|---|---|---|
| 51,000円 | -282,106円 | -231,106円 | 21,845,715円 |
■資産別 投信残高の日次推移
・前週の金曜日（11/22）を基準として、資産クラスごとの投信残高の推移を比較しました。
・投資信託19本を6タイプの資産クラスに分類して、資産クラスごとの投信残高を算出しています。
・投信残高は、「運用損益」と「積立金」の２つの要素によって変動します。
→要するに、先週よりどの資産クラスがどれくらい増えたのか、減ったのかを比較できるようにしました。
今週はバランス、リート、外国債で積み立てがありました。
資産ごとの投信残高の動きをみると、外国株の下落が目立ちます。
■リターンの内訳と推移
今週の累積リターン（円）の内訳です。19ファンドを6つに分類しています。積立金はリターンに含めず、純粋な運用損益のみを反映しています。
週後半にかけて大きく下落しました。
「リターン金額」＝「保有資産額」×「騰落率」なので、保有割合が高く、上昇率も大きい資産クラスのリターンが全体のリターンに大きく影響します。
ちなみに、11/29時点の保有資産割合は下の円グラフのとおりです。
資産の保有割合は、ほぼ変化なしです。
引き続き、株ファンドの割合を増やしていきます。
保有ファンドの詳細は下記記事にまとめてあります↓
■トータルリターンの推移
| 週間リターン | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| -282,106円 | +6,374,736円 | 21,845,715円 |
| -1.82％ | +41.20％ | 141.20％ |
上記グラフは、今週のトータルリターン（円）の推移です。
トータルリターンは、3週連続の減少で637万円程度となっています！
投信残高も減少し、2,185万円ほどです！
相場メモ：円高ドル安
投信積立397週目。
今週は米株は上昇、日本株は下落しました。
＜主な変動要因＞
①米長期金利
②円高ドル安
米長期金利の低下によって、米株は上昇しました。金利が下がるということは、企業の設備投資が活発になり経済が好調になると考えられるからです。
一方で、日銀の利上げの確度は高まり、日米金利差が縮小したことで、円高ドル安の動きとなりました。
これにより日本株は下落し、外国株投信でも為替損がでています。
①物価上昇（インフレ）
↓
②金融引き締め（インフレ抑制のための利上げ）
↓
③長期金利上昇による景気悪化（企業の資金調達コストが増加するから）
↓
④経済指標やFRB・ECB・そして日銀の政策動向に一喜一憂する展開
感想
アメリカ大統領選挙から1ヶ月ほどが経ちました。
相場の動きはやや落ち着いてきたようですが、トランプさんの政策がどうなるかによってまだまだ変動しそうです。
日本にとっても、関税や安全保障の面から、個人の生活にダイレクトに関係してきそうです。
引き続き、慌てず騒がず冷静にコツコツ積み立てていこうと思います。
以上です。
今週もありがとうございました。
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