こんにちは、たにしマン(@millionworkout)です。
この記事の執筆時刻は、朝の5時10分です。
おはようございます！
1月の第二週です。
3週連続の減少となりました。
投信残高は、2,245万円程度です！
目標である１億円に到達するまでは投信を解約するつもりは無いので、本来、投信残高の短期的な上下動はどうでもいいはずです。
ただ、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今週も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
ちなみに、185週目までの週報は存在していません。なぜなら、データを残していないからです。
投信残高の推移：-284,580円 （1/13～1/17）
投信残高推移の内訳は以下の通りです。
| 週間積立額 ① | 週間リターン ② | 週間変化 ①+② | 投信残高 |
|---|---|---|---|
| 33,333円 | -317,913円 | -284,580円 | 22,452,000円 |
■資産別 投信残高の日次推移
・前週の金曜日（1/10）を基準として、資産クラスごとの投信残高の推移を比較しました。
・投資信託19本を6タイプの資産クラスに分類して、資産クラスごとの投信残高を算出しています。
・投信残高は、「運用損益」と「積立金」の２つの要素によって変動します。
→要するに、先週よりどの資産クラスがどれくらい増えたのか、減ったのかを比較できるようにしました。
今週は日本株に積み立てました。
資産ごとの投信残高の動きをみると、外国株が不調でした。
■リターンの内訳と推移
今週の累積リターン（円）の内訳です。19ファンドを6つに分類しています。積立金はリターンに含めず、純粋な運用損益のみを反映しています。
外国株の減少が目立ちます。
「リターン金額」＝「保有資産額」×「騰落率」なので、保有割合が高く、上昇率も大きい資産クラスのリターンが全体のリターンに大きく影響します。
ちなみに、1/17時点の保有資産割合は下の円グラフのとおりです。
資産の保有割合は、ほぼ変化なしです。
引き続き、株ファンドの割合を増やしていきます。
保有ファンドの詳細は下記記事にまとめてあります↓
■トータルリターンの推移
| 週間リターン | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| -317,913円 | +6,510,022円 | 22,452,000円 |
| -1.99％ | +40.84％ | 140.84％ |
上記グラフは、今週のトータルリターン（円）の推移です。
トータルリターンは、3週連続の減少で650万円程度となっています！
投信残高も減少し、2,245万円ほどです！
相場メモ：円高ドル安、トランプ2.0
投信積立404週目。
今週は米株、日本株ともに一進一退となりました。
＜主な変動要因＞
①円高ドル安
②トランプ関税への懸念
米消費者物価指数が鈍化したことで、インフレ懸念が和らぎ米長期金利の上昇が一服しました。これによって、米株は上昇する場面がありましたが、為替は円高ドル安方向に動き、外国株投信では為替損がでています。
為替の影響で日本株も上値の重い展開となっています。
また、トランプさんの就任が迫ってきており、関税による経済へのダメージが改めて意識されているようです。
①物価上昇（インフレ）
↓
②金融引き締め（インフレ抑制のための利上げ）
↓
③長期金利上昇による景気悪化（企業の資金調達コストが増加するから）
↓
④経済指標やFRB・ECB・そして日銀の政策動向に一喜一憂する展開
感想
2025年に入ってからは下落基調が続いています。
この先どうなるかはトランプさんの政策動向次第です。短期で勝ちを狙う方は、ある程度場合分けしてどう立ち回るかを想定していると思いますが、長期積立投資家はいくつかパターンを想定しつつも基本的にやることは変わりません。
引き続き、慌てず騒がず冷静にコツコツ積み立てていこうと思います。
以上です。
今週もありがとうございました。
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