【投資信託】独身男の積立投資 66ヵ月目｜残高 10,373,941円

こんにちは。たにしマン(@millionworkout)です。

「若いうちからコツコツと」が大切だと思い、社会人になったタイミングで投資信託の積立てを始めました。目標は、60歳までに１億円です。

はじめの１年半くらいは会社のDC制度を使って、ひと月5000円を積み立てていましたが、「つみたてNISA」制度の開始をきっかけに徐々に積立額を増やしてきました。

市場の動きに関係なく毎月一定額を積み立てていくので、投資しているというよりは証券口座に貯金している感覚です。

１億円貯まるまで引き出すつもりは無いので、資産額の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。

そんなわけで、今月も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。

投信残高：10,373,941円 （2022年10月末）

累計積立額	トータルリターン	投信残高
9,039,316円	+1,334,625円	10,373,941円
100%	14.76%	114.76%

■トータルリターンの日次推移（月間）

9月末のTR	当月リターン	10月末のTR
+912,639円	+421,986円	+1,334,625円

中旬に下落しましたが、下旬にかけて上昇しました。

上昇幅は66ヵ月間の運用歴の中で2番目に大きい42万円となりました。

■投信残高の月次推移（全期間）

当月積立	当月リターン	当月変動
＋254,332円	+421,986円	+676,318円

投信残高は68万円ほど増加しました。

66ヵ月間積み立て続けて1,000万円突破しました！！！

■積立金の月次推移（全期間）

当月積立	累計積立額
254,332円	9,039,316円

積立開始以来、段階的に積立額を引き上げてきました。

現在は、毎月254,333円を積み立てています。

給料が増えない限り、これ以上積立額を増やすのは難しそうです。

■トータルリターンの月次推移（全期間）

9月末のTR	10月末のTR	前月比
+10.39%	+14.76%	+4.37pt

積立投資を開始した2017年5月から現在まで66ヵ月間のグラフです。

トータルリターン（％）は前月比でプラスでした。

この1年を振り返るとジワジワ下落が続いていますが、積み立て開始から今までを振り返ると上昇しています。

物事を俯瞰することが大切です。

■投信タイプ別ポートフォリオ（2022年10月末）

投資信託ごとに日々の値動きは異なるので、保有割合も変化します。あまり一つの資産に偏りすぎないように毎月チェックしています。

10月も外国株投信の割合が増えています。外国株投信には、先進国インデックス投信と新興国インデックス投信が含まれます。

理由は、外国株投信の自動積立額の割合が相対的に大きいからです。

相場メモ：金融引き締め懸念後退・好決算

投信積立66ヵ月目。

今月は上昇しました。

上昇要因

先月の大暴落の原因となった金融引き締め（利上げ）の長期化懸念が和らぎ、下がり過ぎた株価が戻った形です。

様々な市況データやお偉いさんの発言をもとに投資家が一喜一憂することで株価が乱高下しているようです。不安定な状況に巻き込まれないためには、感情を無視して長期的に物事を考えることだと思います。

また、企業の決算発表の時期だったので、予想よりも業績の良い企業の株が買われたことで、株価は上昇しました。

感想

投信残高は大きく上昇し、1,000万円を突破しました！

日次ベースで1,000万円に到達したのは8月の中旬でしたが、ようやく月次ベースでも1,000万円を突破しました。

時間はかかっても積み立て続ければ増えていくものですね。引き続きコツコツ積み上げようと思います！

以上、「極上の老後」を目指す、たにしマンでした。

ありがとうございました。

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