こんにちは。たにしマン(@millionworkout)です。
2024年12月の運用報告です。
今月は万円ほど増えました。
投信残高は、2,281万円程度となっています！
質問箱を設置したので、ご質問ください(; ･`д･´)
「若いうちからコツコツと」が大切だと思い、社会人になったタイミングで投資信託の積立てを始めました。目標は、60歳までに１億円です。
はじめの１年半くらいは会社のDC制度を使って、ひと月5000円を積み立てていましたが、「つみたてNISA」制度の開始をきっかけに徐々に積立額を増やしてきました。
市場の動きに関係なく毎月一定額を積み立てていくので、投資しているというよりは証券口座に貯金している感覚です。
１億円貯まるまで引き出すつもりは無いので、資産額の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今月も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
投信残高：22,807,911円 （2024年12月末）
| 累計積立額 | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| 15,686,080円 | +7,121,831円 | 22,807,911円 |
| 100% | 45.40% | 145.40% |
■トータルリターンの日次推移（月間）
当月リターン +747,095円
| 11月末のTR | 12月末のTR | 当月リターン |
|---|---|---|
| +6,374,736円 | +7,121,831円 | +747,095円 |
月を通して上昇基調となっています。
■投信残高の月次推移（全期間）
当月変動 +962,196円
| 当月積立 | 当月リターン | 当月変動 |
|---|---|---|
| ＋215,101円 | +747,095円 | +962,196円 |
投信残高は96万円ほど増加しました。
リターンの影響が大きかったです。
■積立金の月次推移（全期間）
| 当月積立 | 累計積立額 |
|---|---|
| 215,101円 | 15,686,080円 |
積立開始以来、段階的に積立額を引き上げてきました。
現在は、毎月261,000円を積み立てています。
今月は計上タイミングの問題でやや少なくなっています。この分は来月に繰り越されます。
■トータルリターンの月次推移（全期間）
| 11月末のTR | 12月末のTR | 前月比 |
|---|---|---|
| +41.20% | +45.40% | +4.20pt |
トータルリターンの推移を、金額ではなく比率で示しました。積立額の増加を考慮しない、純粋な運用成績です。投資信託でいうところの、基準価額に相当します。
積立投資を開始した2017年5月から現在まで92ヵ月間のグラフです。
トータルリターン（％）は前月比でプラスでした。
2カ月ぶりの上昇です。
■投信タイプ別ポートフォリオ（2024年12月末）
運用資産はすべて投資信託です。個別株や債券には投資していません。保有している投資信託19本を6タイプに分類し、保有割合をグラフ化してみました。
投資信託ごとに日々の値動きは異なるので、保有割合も変化します。あまり一つの資産に偏りすぎないように毎月チェックしています。
相場メモ：米長期金利上昇・円安ドル高
投信積立92ヵ月目。
今月は上昇しました。
要因
トランプさんの関税政策を見据えたインフレ懸念や、それに関連してFRBによる利下げペースの鈍化が織り込まれる形で米長期金利が上昇しました。
米株にとってはマイナス要因となったものの、景気自体の見方は楽観的で全体を通してみれば株価は上昇傾向となりました。
また、円安ドル高の影響で日本株も上昇傾向となりました。
年明け以降もトランプさんの政策に左右される展開となりそうです。
感想
2024年が終わりました。
今年は、積立金が309万円、リターンが366万円となり、合わせて675万円ほど増加しました。
急落する場面がありつつも、総じて調子のより相場が続いております。
いずれは停滞もしくは後退する場面が訪れると思いますが、これまでの成功体験が心を支えてくれるはずです。
引き続き、淡々と積み立て続けようと思います。
以上、「極上の老後」を目指す、たにしマンでした。
ありがとうございました。
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