こんにちは。たにしマン(@millionworkout)です。
2024年3月の運用報告です。
今月は85万円ほど増えました。
投信残高は、1,874万円を突破しました！！
質問箱を設置したので、ご質問ください(; ･`д･´)
「若いうちからコツコツと」が大切だと思い、社会人になったタイミングで投資信託の積立てを始めました。目標は、60歳までに１億円です。
はじめの１年半くらいは会社のDC制度を使って、ひと月5000円を積み立てていましたが、「つみたてNISA」制度の開始をきっかけに徐々に積立額を増やしてきました。
市場の動きに関係なく毎月一定額を積み立てていくので、投資しているというよりは証券口座に貯金している感覚です。
１億円貯まるまで引き出すつもりは無いので、資産額の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今月も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
投信残高：18,739,833円 （2024年3月末）
| 累計積立額 | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| 13,382,979円 | +5,356,854円 | 18,739,833円 |
| 100% | 40.03% | 140.03% |
■トータルリターンの日次推移（月間）
当月リターン +591,205円
| 2月末のTR | 3月末のTR | 当月リターン |
|---|---|---|
| +4,765,649円 | +5,356,854円 | +591,205円 |
月を通して右肩上がりとなりました。
■投信残高の月次推移（全期間）
当月変動 +852,205円
| 当月積立 | 当月リターン | 当月変動 |
|---|---|---|
| ＋261,000円 | +591,205円 | +852,205円 |
投信残高は85万円ほど増加しました。
株価上昇の貢献度が高かったです。
■積立金の月次推移（全期間）
| 当月積立 | 累計積立額 |
|---|---|
| 261,000円 | 13,739,833円 |
積立開始以来、段階的に積立額を引き上げてきました。
現在は、毎月261,000円を積み立てています。
年初から新NISAスタートに合わせて、積立額をやや増やしています。
■トータルリターンの月次推移（全期間）
| 2月末のTR | 3月末のTR | 前月比 |
|---|---|---|
| +36.32% | +40.03% | +3.71pt |
トータルリターンの推移を、金額ではなく比率で示しました。積立額の増加を考慮しない、純粋な運用成績です。投資信託でいうところの、基準価額に相当します。
積立投資を開始した2017年5月から現在まで83ヵ月間のグラフです。
トータルリターン（％）は前月比でプラスでした。
40％越えです。過去最高です。
■投信タイプ別ポートフォリオ（2024年3月末）
運用資産はすべて投資信託です。個別株や債券には投資していません。保有している投資信託19本を6タイプに分類し、保有割合をグラフ化してみました。
投資信託ごとに日々の値動きは異なるので、保有割合も変化します。あまり一つの資産に偏りすぎないように毎月チェックしています。
相場メモ：FOMC
投信積立83ヵ月目。
今月も上昇しました。
要因
①利下げの方向変わらず
インフレが終わらない懸念から、金融政策の動向に注目が集まりました。
市場の予想通り、利下げする方向感に変わりないことが確認され、株価は上昇しました。
日本株も相変わらずの強さで、日経平均はバブル越えの4万円台に突入し、史上最高値を記録しました。
感想
投信残高は直近の5ヵ月で400万円以上増加しています。
積立投資を始めてから投信残高が400万円に届くのに3年半かかったことを考えると、ここ最近の相場の強さと複利効果を実感せざるを得ません。
とはいえ、いつかは下がる局面が来るはずなので、過度な期待は禁物です。
自分の小ささをよく理解しつつ、長期目線で冷静に積み立てていこうと思います。
以上、「極上の老後」を目指す、たにしマンでした。
ありがとうございました。
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