こんにちは。たにしマン(@millionworkout)です。
2026年5月の運用報告です。
今月は200万円ほど増えました。
投信残高は、3,701万円程度となっています！
質問箱を設置したので、ご質問ください(; ･`д･´)
「若いうちからコツコツと」が大切だと思い、社会人になったタイミングで投資信託の積立てを始めました。目標は、60歳までに１億円です。
はじめの１年半くらいは会社のDC制度を使って、ひと月5000円を積み立てていましたが、「つみたてNISA」制度の開始をきっかけに徐々に積立額を増やしてきました。
市場の動きに関係なく毎月一定額を積み立てていくので、投資しているというよりは証券口座に貯金している感覚です。
１億円貯まるまで引き出すつもりは無いので、資産額の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今月も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
投信残高：37,011,860円 （2026年5月末）
| 累計積立額 | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| 20,348,979円 | +16,662,881円 | 37,011,860円 |
| 100% | 81.89% | 181.89% |
■トータルリターンの日次推移（月間）
当月リターン +1,616,838円
| 4月末のTR | 5月末のTR | 当月リターン |
|---|---|---|
| +15,046,043円 | +16,662,881円 | +1,616,838円 |
月を通して上昇基調となりました。
■投信残高の月次推移（全期間）
当月変動 +2,003,538円
| 当月積立 | 当月リターン | 当月変動 |
|---|---|---|
| ＋386,700円 | +1,616,838円 | +2,003,538円 |
投信残高は200万円ほど増加しました。
2ヵ月連続の上昇です。
■積立金の月次推移（全期間）
| 当月積立 | 累計積立額 |
|---|---|
| 386,700円 | 20,348,979円 |
積立開始以来、段階的に積立額を引き上げてきました。
今月から9万円引き上げ、毎月351,000円を積み立てることにしました。
計上タイミングの問題で今月はやや多めになっています。
■トータルリターンの月次推移（全期間）
| 4月末のTR | 5月末のTR | 前月比 |
|---|---|---|
| +75.37% | +81.89% | +6.52pt |
トータルリターンの推移を、金額ではなく比率で示しました。積立額の増加を考慮しない、純粋な運用成績です。投資信託でいうところの、基準価額に相当します。
積立投資を開始した2017年5月から現在まで109ヵ月間のグラフです。
トータルリターン（％）は前月比でプラスでした。
2ヵ月連続の上昇です。過去最高を更新しました。
■投信タイプ別ポートフォリオ（2026年5月末）
運用資産はすべて投資信託です。個別株や債券には投資していません。保有している投資信託19本を6タイプに分類し、保有割合をグラフ化してみました。
投資信託ごとに日々の値動きは異なるので、保有割合も変化します。あまり一つの資産に偏りすぎないように毎月チェックしています。
相場メモ：AI
投信積立109ヵ月目。
今月は上昇しました。
要因
先月から勢いはやや落ち着いたものの、それでもすごいスピードで上昇が続いています。
イラン情勢の収束期待や、AI関連銘柄への期待が強気相場を作っています。
日経平均は6万6千円を超え、過去最高を更新中です。バブル後の最高値を更新するのに30年以上かかったのが嘘のように、勢いが止まりません。
インフレが気になりつつも、企業業績や雇用が安定していることが安心材料となっているのかもしれません。
感想
２ヵ月で500万円以上増えました。
積立投資を始めてから投信残高が500万円に達するまでに4年かかったことを考えると、複利の凄さと相場の強さを感じます。
また、積立総額も2,000万円を突破しました。9年で2,000万円の積み上げはそこそこ頑張ったと思います。
投資をしなくても老後2,000万円問題は解決できるようです。
引き続き、淡々と積み立て続けます。
以上、「極上の老後」を目指す、たにしマンでした。
ありがとうございました。
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