こんにちは、たにしマン(@millionworkout)です。
この記事の執筆時刻は、朝の5時10分です。
おはようございます！
8月の第二週です。
4週連続の減少となりました。
投信残高は、1,935万程度です！
目標である１億円に到達するまでは投信を解約するつもりは無いので、本来、投信残高の短期的な上下動はどうでもいいはずです。
ただ、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今週も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
ちなみに、185週目までの週報は存在していません。なぜなら、データを残していないからです。
投信残高の推移：-589,137円 （8/5～8/9）
投信残高推移の内訳は以下の通りです。
| 週間積立額 ① | 週間リターン ② | 週間変化 ①+② | 投信残高 |
|---|---|---|---|
| 0円 | -589,137円 | -589,137円 | 19,351,392円 |
■資産別 投信残高の日次推移
・前週の金曜日（8/2）を基準として、資産クラスごとの投信残高の推移を比較しました。
・投資信託19本を6タイプの資産クラスに分類して、資産クラスごとの投信残高を算出しています。
・投信残高は、「運用損益」と「積立金」の２つの要素によって変動します。
→要するに、先週よりどの資産クラスがどれくらい増えたのか、減ったのかを比較できるようにしました。
今週は積み立てがありませんでした。
資産ごとの投信残高の動きをみると、月曜日の日本株の下落が目立ちます。
■リターンの内訳と推移
今週の累積リターン（円）の内訳です。19ファンドを6つに分類しています。積立金はリターンに含めず、純粋な運用損益のみを反映しています。
週前半に大幅下落し、その後少しづつ取り戻す展開となりました。
「リターン金額」＝「保有資産額」×「騰落率」なので、保有割合が高く、上昇率も大きい資産クラスのリターンが全体のリターンに大きく影響します。
ちなみに、8/9時点の保有資産割合は下の円グラフのとおりです。
資産の保有割合は、ほぼ変化なしです。
引き続き、株ファンドの割合を増やしていきます。
保有ファンドの詳細は下記記事にまとめてあります↓
■トータルリターンの推移
| 週間リターン | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| -589,137円 | +4,747,747円 | 19,351,392円 |
| -4.03％ | +32.51％ | 132.51％ |
上記グラフは、今週のトータルリターン（円）の推移です。
トータルリターンは、4週連続の減少で480万円を下回りました！
投信残高も減少し、1,935万円程度となっています！
相場メモ：景気後退懸念・円高
投信積立381週目。
今週は米株、日本株ともに下落しました。
＜主な変動要因＞
①景気後退懸念
②円高
日本株は先週随分と下げたので、今週は反発すると思っていましたが、月曜日に史上最大の下落幅を記録しました。
まさに売りが売りを呼ぶ展開で、企業業績や景気動向を材料とするのではなく、損をしたくない、お金が足りないなどの理由での売りが膨らんだのだと思います。
週末にかけては、アメリカの失業保険申請件数が市場予測を下回ったことで、景気後退懸念が和らぎ上昇して終えました。
①物価上昇（インフレ）
↓
②金融引き締め（インフレ抑制のための利上げ）
↓
③長期金利上昇による景気悪化（企業の資金調達コストが増加するから）
↓
④経済指標やFRB・ECB・そして日銀の政策動向に一喜一憂する展開
感想
今週の月曜日は、投信残高が一日で100万円以上吹き飛びました。もちろん過去最大です。
ただ、全部吹き飛ぶにはこのレベルの下げで20日かかると考えると、意外と大丈夫な気もしました。
お金は手段であり目的ではありません。資産が減った時に冷静でいるためには、お金以外の部分の後ろ盾が必要です。たとえば、健康な体や、信頼のおける仲間がそれにあたるのかもしれません。
ある程度の距離感を保ってお金に接することで、自ら墓穴を掘ってしまうことを避けられる気がします。
引き続き、慌てず騒がず冷静にコツコツ積み立てていこうと思います。
以上です。
今週もありがとうございました。
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