こんにちは。たにしマン(@millionworkout)です。
2024年7月の運用報告です。
今月は40万円ほど減りました。
投信残高は、2,039万円程度となっています！
質問箱を設置したので、ご質問ください(; ･`д･´)
「若いうちからコツコツと」が大切だと思い、社会人になったタイミングで投資信託の積立てを始めました。目標は、60歳までに１億円です。
はじめの１年半くらいは会社のDC制度を使って、ひと月5000円を積み立てていましたが、「つみたてNISA」制度の開始をきっかけに徐々に積立額を増やしてきました。
市場の動きに関係なく毎月一定額を積み立てていくので、投資しているというよりは証券口座に貯金している感覚です。
１億円貯まるまで引き出すつもりは無いので、資産額の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今月も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
投信残高：20,390,968円 （2024年7月末）
| 累計積立額 | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| 14,426,979円 | +5,963,989円 | 20,390,968円 |
| 100% | 41.34% | 141.34% |
■トータルリターンの日次推移（月間）
当月リターン -693,588円
| 6月末のTR | 7月末のTR | 当月リターン |
|---|---|---|
| +6,657,577円 | +5,963,989円 | -693,588円 |
月後半に大きく下落しました。
■投信残高の月次推移（全期間）
当月変動 -396,888円
| 当月積立 | 当月リターン | 当月変動 |
|---|---|---|
| ＋296,700円 | -693,588円 | –396,888円 |
投信残高は40万円ほど減少しました。
リターンのマイナスが大きかったです。
■積立金の月次推移（全期間）
| 当月積立 | 累計積立額 |
|---|---|
| 296,700円 | 14,426,979円 |
積立開始以来、段階的に積立額を引き上げてきました。
現在は、毎月261,000円を積み立てています。
計上タイミングの問題で多めになっています。
■トータルリターンの月次推移（全期間）
| 6月末のTR | 7月末のTR | 前月比 |
|---|---|---|
| +47.12% | +41.34% | -5.78pt |
トータルリターンの推移を、金額ではなく比率で示しました。積立額の増加を考慮しない、純粋な運用成績です。投資信託でいうところの、基準価額に相当します。
積立投資を開始した2017年5月から現在まで87ヵ月間のグラフです。
トータルリターン（％）は前月比でマイナスでした。
9カ月ぶりの下落です。
■投信タイプ別ポートフォリオ（2024年7月末）
運用資産はすべて投資信託です。個別株や債券には投資していません。保有している投資信託19本を6タイプに分類し、保有割合をグラフ化してみました。
投資信託ごとに日々の値動きは異なるので、保有割合も変化します。あまり一つの資産に偏りすぎないように毎月チェックしています。
相場メモ：米大統領選・円高
投信積立87ヵ月目。
今月は下落しました。
要因
トランプさんが暗殺されかけたり、バイデンさんが撤退したりといろいろありました。
トランプさんが大統領になったらドル高が是正されるということで、為替が円高ドル安方向に動き、日本株が下落するとともに外国株投信で為替損がでました。
米ハイテク株の企業決算が奮わなかったことも株価を押し下げ要因となっています。
感想
久しぶりに投信残高が減少しました。
今年に入ってからは上昇しつづけていたので、一旦冷静になれた気がします。
上がり続けるのが異例なことであって、下がることもあるということ再認識できました。
下がった時に考えることは、長期目線で何をすべきかです。
引き続き、淡々と積み立て続けようと思います。
以上、「極上の老後」を目指す、たにしマンでした。
ありがとうございました。
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