こんにちは。たにしマン(@millionworkout)です。
2023年11月の運用報告です。
今月は110万円ほど増えました。
投信残高は、1,560万円を突破しました！！
質問箱を設置したので、ご質問ください(; ･`д･´)
「若いうちからコツコツと」が大切だと思い、社会人になったタイミングで投資信託の積立てを始めました。目標は、60歳までに１億円です。
はじめの１年半くらいは会社のDC制度を使って、ひと月5000円を積み立てていましたが、「つみたてNISA」制度の開始をきっかけに徐々に積立額を増やしてきました。
市場の動きに関係なく毎月一定額を積み立てていくので、投資しているというよりは証券口座に貯金している感覚です。
１億円貯まるまで引き出すつもりは無いので、資産額の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今月も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
投信残高：15,611,944 （2023年11月末）
| 累計積立額 | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| 12,345,646円 | +3,266,298円 | 15,611,944円 |
| 100% | 26.46% | 126.46% |
■トータルリターンの日次推移（月間）
当月リターン +855,883円
| 10月末のTR | 11月末のTR | 当月リターン |
|---|---|---|
| +2,410,415円 | +3,266,298円 | +855,883円 |
月を通して上昇基調でした。月間で85万円のプラスは過去最大です。
■投信残高の月次推移（全期間）
当月変動 +1,110,216円
| 当月積立 | 当月リターン | 当月変動 |
|---|---|---|
| ＋254,333円 | +855,883円 | +1,110,216円 |
投信残高は110万円ほど増加しました。
79か月間で最大です。
■積立金の月次推移（全期間）
| 当月積立 | 累計積立額 |
|---|---|
| 254,333円 | 12,345,646円 |
積立開始以来、段階的に積立額を引き上げてきました。
現在は、毎月254,333円を積み立てています。
■トータルリターンの月次推移（全期間）
| 10月末のTR | 11月末のTR | 前月比 |
|---|---|---|
| +19.94% | +26.46% | +6.52pt |
トータルリターンの推移を、金額ではなく比率で示しました。積立額の増加を考慮しない、純粋な運用成績です。投資信託でいうところの、基準価額に相当します。
積立投資を開始した2017年5月から現在まで79ヵ月間のグラフです。
トータルリターン（％）は前月比でプラスでした。
過去2番目の高水準です。
■投信タイプ別ポートフォリオ（2023年11月末）
運用資産はすべて投資信託です。個別株や債券には投資していません。保有している投資信託19本を6タイプに分類し、保有割合をグラフ化してみました。
投資信託ごとに日々の値動きは異なるので、保有割合も変化します。あまり一つの資産に偏りすぎないように毎月チェックしています。
相場メモ：米長期金利
投信積立79ヵ月目。
今月は上昇しました。
要因
①米利上げ長期化観測の後退
今月も米長期金利に左右される展開でした。
利上げ終了期待が高まり米長期金利が低下したことで、株価は大きく上昇しました。
また、為替は円高ドル安方向に動き、外国株投信で為替損が出ています。
先月大きめに下がっていたことも今月の上昇幅が大きくなった一因だと思います。つまり、ボラティリティが高まっているようです。
感想
月間で85万円くらい増えました。
下がるよりは圧倒的に気分がいいですね。ただ、短期的な動きに感情を揺さぶられるとロクなことがありません。なぜなら、人間の脳みそは全く合理的ではないからです。
自分のコントロールできること、すなわち毎月の入金だけに集中し、引き続きコツコツ積み立てます。
以上、「極上の老後」を目指す、たにしマンでした。
ありがとうございました。
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