こんにちは。たにしマン(@millionworkout)です。
2024年1月の運用報告です。
今月は86万円ほど増えました。
投信残高は、1,690万円を突破しました！！
質問箱を設置したので、ご質問ください(; ･`д･´)
「若いうちからコツコツと」が大切だと思い、社会人になったタイミングで投資信託の積立てを始めました。目標は、60歳までに１億円です。
はじめの１年半くらいは会社のDC制度を使って、ひと月5000円を積み立てていましたが、「つみたてNISA」制度の開始をきっかけに徐々に積立額を増やしてきました。
市場の動きに関係なく毎月一定額を積み立てていくので、投資しているというよりは証券口座に貯金している感覚です。
１億円貯まるまで引き出すつもりは無いので、資産額の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今月も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
投信残高：16,924,725円 （2024年1月末）
| 累計積立額 | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| 12,860,978円 | +4,063,747円 | 16,924,725円 |
| 100% | 31.60% | 131.60% |
■トータルリターンの日次推移（月間）
当月リターン +603,753円
| 12月末のTR | 1月末のTR | 当月リターン |
|---|---|---|
| +3,459,994円 | +4,063,747円 | +603,753円 |
月を通して右肩上がりとなりました。
■投信残高の月次推移（全期間）
当月変動 +864,752円
| 当月積立 | 当月リターン | 当月変動 |
|---|---|---|
| ＋260,999円 | +603,753円 | +864,752円 |
投信残高は86万円ほど増加しました。
株価上昇の貢献度が高かったです。
■積立金の月次推移（全期間）
| 当月積立 | 累計積立額 |
|---|---|
| 260,999円 | 12,860,978円 |
積立開始以来、段階的に積立額を引き上げてきました。
現在は、毎月261,000円を積み立てています。
今月から新NISAスタートに合わせて、積立額をやや増やしています。
■トータルリターンの月次推移（全期間）
| 12月末のTR | 1月末のTR | 前月比 |
|---|---|---|
| +27.46% | +31.60% | +4.14pt |
トータルリターンの推移を、金額ではなく比率で示しました。積立額の増加を考慮しない、純粋な運用成績です。投資信託でいうところの、基準価額に相当します。
積立投資を開始した2017年5月から現在まで81ヵ月間のグラフです。
トータルリターン（％）は前月比でプラスでした。
初の30％越えです。過去最高です。
■投信タイプ別ポートフォリオ（2024年1月末）
運用資産はすべて投資信託です。個別株や債券には投資していません。保有している投資信託19本を6タイプに分類し、保有割合をグラフ化してみました。
投資信託ごとに日々の値動きは異なるので、保有割合も変化します。あまり一つの資産に偏りすぎないように毎月チェックしています。
相場メモ：米長期金利
投信積立81ヵ月目。
今月も上昇しました。
要因
①米利下げ期待
今月も米長期金利の利下げ期待から米株は上昇しました。
また、日本株は外国人からの資金が流入し、大幅高となっています。バブル以降の最高値更新です。
どうやら、中国株から日本株へのシフトが起こっているようです。
感想
今月も強かったです。
トータルリターンは400万円を突破しました。
81ヵ月前に積み立てを始めておらず預金したままだったら、現時点で400万円損していたということです。
そう考えると積み立てずにはいられませんね。結果論に過ぎませんが。
マイナスになることも覚悟しつつ、冷静に積み立てていこうと思います。
以上、「極上の老後」を目指す、たにしマンでした。
ありがとうございました。
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