こんにちは、たにしマン(@millionworkout)です。
この記事の執筆時刻は、18時30分です。
8月の第三週です。
4週ぶりの下落となりました。
投信残高は、1,420万円を割りました！
目標である１億円に到達するまでは投信を解約するつもりは無いので、本来、投信残高の短期的な上下動はどうでもいいはずです。
ただ、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今週も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
ちなみに、185週目までの週報は存在していません。なぜなら、データを残していないからです。
投信残高の推移：-157,141円 （8/14～8/18）
投信残高推移の内訳は以下の通りです。
| 週間積立額 ① | 週間リターン ② | 週間変化 ①+② | 投信残高 |
|---|---|---|---|
| 83,334円 | -240,475円 | -157,141円 | 14,136,912円 |
■資産別 投信残高の日次推移
・前週の金曜日（8/4）を基準として、資産クラスごとの投信残高の推移を比較しました。
・投資信託19本を6タイプの資産クラスに分類して、資産クラスごとの投信残高を算出しています。
・投信残高は、「運用損益」と「積立金」の２つの要素によって変動します。
→要するに、先週よりどの資産クラスがどれくらい増えたのか、減ったのかを比較できるようにしました。
今週は日本株と外国株に積み立てました。
資産ごとの投信残高の動きをみると、全体的に下落傾向でした。
■リターンの内訳と推移
今週の累積リターン（円）の内訳です。19ファンドを6つに分類しています。積立金はリターンに含めず、純粋な運用損益のみを反映しています。
外国株と日本株が下落しました。特に日本株が弱かったです。
「リターン金額」＝「保有資産額」×「騰落率」なので、保有割合が高く、上昇率も大きい資産クラスのリターンが全体のリターンに大きく影響します。
ちなみに、8/18時点の保有資産割合は下の円グラフのとおりです。
資産の保有割合は、ほぼ変化なしです。
引き続き、株ファンドの割合を増やしていきます。
保有ファンドの詳細は下記記事にまとめてあります↓
■トータルリターンの推移
| 週間リターン | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| -240,475円 | +2,665,264円 | 14,136,912円 |
| -2.10％ | +23.23％ | 123.23％ |
上記グラフは、今週のトータルリターン（円）の推移です。
トータルリターンは、4週ぶりの下落で270万円を割りました。
投信残高も減少し、1,420万円を割っています！！
相場メモ：米長期金利上昇
投信積立330週目。
今週の株式市場は下落しました。
＜主な変動要因＞
①米長期金利の上昇
米長期金利の上昇を受けて、金融引き締めが長期化するとの見方が高まり、景気後退懸念が強まったことで下落しました。また、長期金利の高まりにより、ハイテク株が売られたことも下落要因となりました。
日米金利差の拡大により、円安ドル高方向への動きが続いていますが、日本株への貢献度は小さかったようです。
①物価上昇（インフレ）
↓
②金融引き締め（インフレ抑制のための利上げ）
↓
③長期金利上昇による景気悪化（企業の資金調達コストが増加するから）
↓
④経済指標やFRB・ECB・そして日銀の政策動向に一喜一憂する展開
感想
日銀の金融政策動向も気になります。緩和的な政策のお陰で住宅ローンがかなり抑えられていますが、金利が上がるのも時間の問題かもしれません。物価上昇に加えて住宅ローンの金利も上がるとなると生活が苦しくなりますね。給料を上げるためにも日本の中だけでなく、世界における市場価値を固める必要がありそうです。
短期的な動向に左右されず、引き続き、コツコツ積み立てます。
以上です。
今週もありがとうございました。
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