こんにちは。たにしマン(@millionworkout)です。
2023年7月の運用報告です。
今月は20万円ほどプラスでした。
投信残高は、1,420万円を突破しました！！
質問箱を設置したので、ご質問ください(; ･`д･´)
「若いうちからコツコツと」が大切だと思い、社会人になったタイミングで投資信託の積立てを始めました。目標は、60歳までに１億円です。
はじめの１年半くらいは会社のDC制度を使って、ひと月5000円を積み立てていましたが、「つみたてNISA」制度の開始をきっかけに徐々に積立額を増やしてきました。
市場の動きに関係なく毎月一定額を積み立てていくので、投資しているというよりは証券口座に貯金している感覚です。
１億円貯まるまで引き出すつもりは無いので、資産額の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今月も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
投信残高：14,297,931円 （2023年7月末）
| 累計積立額 | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| 11,328,314円 | +2,969,617円 | 14,297,931円 |
| 100% | 26.21% | 126.21% |
■トータルリターンの日次推移（月間）
当月リターン +182,446円
| 6月末のTR | 7月末のTR | 当月リターン |
|---|---|---|
| +2,787,171円 | +2,969,617円 | +182,446円 |
月前半を大きく沈む場面がありましたが、後半にかけて持ち直し、最終的にはプラスで終えています。
■投信残高の月次推移（全期間）
当月変動 +436,779円
| 当月積立 | 当月リターン | 当月変動 |
|---|---|---|
| ＋254,333円 | +182,446円 | +436,779円 |
投信残高は43万円ほど増加しました。
どちらかと言えば、積立金のお陰です。
■積立金の月次推移（全期間）
| 当月積立 | 累計積立額 |
|---|---|
| 254,333円 | 11,328,314円 |
積立開始以来、段階的に積立額を引き上げてきました。
現在は、毎月254,333円を積み立てています。
■トータルリターンの月次推移（全期間）
| 6月末のTR | 7月末のTR | 前月比 |
|---|---|---|
| +25.17% | +26.21% | +1.04pt |
トータルリターンの推移を、金額ではなく比率で示しました。積立額の増加を考慮しない、純粋な運用成績です。投資信託でいうところの、基準価額に相当します。
積立投資を開始した2017年5月から現在まで75ヵ月間のグラフです。
トータルリターン（％）は前月比でプラスでした。
伸び率は鈍化していますが、これまでになく高い水準です！
■投信タイプ別ポートフォリオ（2023年7月末）
運用資産はすべて投資信託です。個別株や債券には投資していません。保有している投資信託19本を6タイプに分類し、保有割合をグラフ化してみました。
投資信託ごとに日々の値動きは異なるので、保有割合も変化します。あまり一つの資産に偏りすぎないように毎月チェックしています。
相場メモ：ドル高円安
投信積立75ヵ月目。
今月は上昇しました。
要因
①米利上げ長期化観測
②ドル高円安
今月も米株、日本株ともに好調でした。
共通の要因としては、米企業決算が良かったことです。企業の業績が（予想以上に）良ければ株価は上がりやすいです。
加えて、米長期金利の上昇に伴い、円安ドル高に動いたことが日本株にプラスに働きました。
さらに、円安ドル高によって、外国株投信で為替益が出ています。
感想
積み立て当初からのグラフを見ると複利効果を感じます。コロナショックでトータルリターンがマイナス40万円を超えたときにはビビりましたが、今となっては大したことではなかったと思えます。
元本が大きくなればリターンの絶対値も大きくなっていきます。もしも今、大きな損失を出したとしても、5年、10年後にはそんなこともあったなあ、くらいのことになるのだと思います。
そういう意味では、今はまだまだ積立の序盤で、短期的な変動を気にする必要はないと気楽に構えておけますね。
引き続き積立元本を増やすべく、働いて節約して積み立てます。
以上、「極上の老後」を目指す、たにしマンでした。
ありがとうございました。
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