こんにちは。たにしマン(@millionworkout)です。
2023年6月の運用報告です。
今月は80万円ほどプラスでした。
投信残高は、1,386万円を突破しました！！
質問箱を設置したので、ご質問ください(; ･`д･´)
「若いうちからコツコツと」が大切だと思い、社会人になったタイミングで投資信託の積立てを始めました。目標は、60歳までに１億円です。
はじめの１年半くらいは会社のDC制度を使って、ひと月5000円を積み立てていましたが、「つみたてNISA」制度の開始をきっかけに徐々に積立額を増やしてきました。
市場の動きに関係なく毎月一定額を積み立てていくので、投資しているというよりは証券口座に貯金している感覚です。
１億円貯まるまで引き出すつもりは無いので、資産額の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今月も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
投信残高：13,861,152円 （2023年6月末）
| 累計積立額 | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| 11,073,981円 | +2,787,171円 | 13,861,152円 |
| 100% | 25.17% | 125.17% |
■トータルリターンの日次推移（月間）
当月リターン +806,457円
| 5月末のTR | 6月末のTR | 当月リターン |
|---|---|---|
| +1,980,714円 | +2,787,171円 | +806,457円 |
月を通して上昇が続きました。
一ヶ月の上昇幅としては、圧倒的に史上最高です。
■投信残高の月次推移（全期間）
当月変動 +1,070,992円
| 当月積立 | 当月リターン | 当月変動 |
|---|---|---|
| ＋264,535円 | +806,457円 | +1,070,992円 |
投信残高は107万円ほど増加しました。
積立金とリターン双方のお陰です。
■積立金の月次推移（全期間）
| 当月積立 | 累計積立額 |
|---|---|
| 264,535円 | 11,073,981円 |
積立開始以来、段階的に積立額を引き上げてきました。
現在は、毎月254,333円を積み立てています。
計上タイミングの問題で先月の繰り越し分だけ多くなっています。
■トータルリターンの月次推移（全期間）
| 5月末のTR | 6月末のTR | 前月比 |
|---|---|---|
| +18.32% | +25.17% | +6.85pt |
トータルリターンの推移を、金額ではなく比率で示しました。積立額の増加を考慮しない、純粋な運用成績です。投資信託でいうところの、基準価額に相当します。
積立投資を開始した2017年5月から現在まで74ヵ月間のグラフです。
トータルリターン（％）は前月比でプラスでした。
初めて25％を突破しました！
■投信タイプ別ポートフォリオ（2023年6月末）
運用資産はすべて投資信託です。個別株や債券には投資していません。保有している投資信託19本を6タイプに分類し、保有割合をグラフ化してみました。
投資信託ごとに日々の値動きは異なるので、保有割合も変化します。あまり一つの資産に偏りすぎないように毎月チェックしています。
相場メモ：米国債務上限問題
投信積立74ヵ月目。
今月は上昇しました。
要因
①米利上げ一旦見送り
②日銀緩和維持
先月に引き続き、海外勢の日本株買いが止まりません。
加えて、米利上げ一旦見送りを好感し、米株も上昇しています。
インフレ（物価上昇）が落ち着かない一方で、景気に対して楽観的な投資家が多いようです。
感想
今月は、一ヶ月のリターンが80万くらいでした。給料の2倍以上です。
また、トータルリターンも200万円を突破し、300万円に近づいています。これがずっと続くわけでありませんが、結局、長期投資で大切なのは、銘柄選定や売買タイミングというよりも、入金力と継続力だと感じています。
引き続き積立元本を増やすべく、働いて節約して積み立てます。
以上、「極上の老後」を目指す、たにしマンでした。
ありがとうございました。
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