こんにちは。たにしマン(@millionworkout)です。
2023年5月の運用報告です。
今月はリターンはプラスでした。
投信残高は、1,279万円を突破しました！！
質問箱を設置したので、質問してください(; ･`д･´)
「若いうちからコツコツと」が大切だと思い、社会人になったタイミングで投資信託の積立てを始めました。目標は、60歳までに１億円です。
はじめの１年半くらいは会社のDC制度を使って、ひと月5000円を積み立てていましたが、「つみたてNISA」制度の開始をきっかけに徐々に積立額を増やしてきました。
市場の動きに関係なく毎月一定額を積み立てていくので、投資しているというよりは証券口座に貯金している感覚です。
１億円貯まるまで引き出すつもりは無いので、資産額の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今月も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
投信残高：12,790,160円 （2023年5月末）
| 累計積立額 | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| 10,809,446円 | +1,980,714円 | 12,790,160円 |
| 100% | 18.32% | 118.32% |
■トータルリターンの日次推移（月間）
当月リターン +461,736円
| 4月末のTR | 5月末のTR | 当月リターン |
|---|---|---|
| +1,518,978円 | +1,980,714円 | +461,736円 |
月を通して上昇が続きました。
一ヶ月の上昇幅としては、史上2番目です。
■投信残高の月次推移（全期間）
当月変動 +741,567円
| 当月積立 | 当月リターン | 当月変動 |
|---|---|---|
| ＋279,831円 | +461,736円 | +741,567円 |
投信残高は75万円ほど増加しました。
積立金とリターン双方のお陰です。
■積立金の月次推移（全期間）
| 当月積立 | 累計積立額 |
|---|---|
| 279,831円 | 10,809,446円 |
積立開始以来、段階的に積立額を引き上げてきました。
現在は、毎月254,333円を積み立てています。
計上タイミングの問題で先月の繰り越し分だけ多くなっています。
■トータルリターンの月次推移（全期間）
| 4月末のTR | 5月末のTR | 前月比 |
|---|---|---|
| +14.43% | +18.32% | +3.89pt |
トータルリターンの推移を、金額ではなく比率で示しました。積立額の増加を考慮しない、純粋な運用成績です。投資信託でいうところの、基準価額に相当します。
積立投資を開始した2017年5月から現在まで73ヵ月間のグラフです。
トータルリターン（％）は前月比でプラスでした。
■投信タイプ別ポートフォリオ（2023年5月末）
運用資産はすべて投資信託です。個別株や債券には投資していません。保有している投資信託19本を6タイプに分類し、保有割合をグラフ化してみました。
投資信託ごとに日々の値動きは異なるので、保有割合も変化します。あまり一つの資産に偏りすぎないように毎月チェックしています。
相場メモ：米国債務上限問題
投信積立73ヵ月目。
今月は上昇しました。
要因
①米国債務上限問題
②企業決算
今月は米国債務上限問題によって市場は行ったり来たりしましたが、堅調な企業決算に支えられて株価は上昇しました。
また、日本株は割安感や賃金上昇期待から買われ、日経平均は3万円を突破しました。
日本経済が海外から大注目を浴びています。物価上昇だけでなく賃金アップも実感できれば、バブル崩壊以来停滞し続けた日本の経済が回り始めるかもしれません。
感想
含み益が200万円に近づいています。結局リターンの率を追い求めるよりも、元本をいかに増やすかを考えた方が確実ですね。
引き続き積立元本を増やすべく、働いて節約して積み立てます。
以上、「極上の老後」を目指す、たにしマンでした。
ありがとうございました。
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