こんにちは、たにしマン(@millionworkout)です。
この記事の執筆時刻は、朝の5時10分です。
おはようございます！
3月の初週です。
3週連続の減少となりました。
投信残高は、2,248万円程度です！
目標である１億円に到達するまでは投信を解約するつもりは無いので、本来、投信残高の短期的な上下動はどうでもいいはずです。
ただ、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今週も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
ちなみに、185週目までの週報は存在していません。なぜなら、データを残していないからです。
投信残高の推移：+35,909円 （3/3～3/7）
投信残高推移の内訳は以下の通りです。
| 週間積立額 ① | 週間リターン ② | 週間変化 ①+② | 投信残高 |
|---|---|---|---|
| 212,368円 | -176,459円 | +35,909円 | 22,483,283円 |
■資産別 投信残高の日次推移
・前週の金曜日（2/28）を基準として、資産クラスごとの投信残高の推移を比較しました。
・投資信託19本を6タイプの資産クラスに分類して、資産クラスごとの投信残高を算出しています。
・投信残高は、「運用損益」と「積立金」の２つの要素によって変動します。
→要するに、先週よりどの資産クラスがどれくらい増えたのか、減ったのかを比較できるようにしました。
今週は外国株、日本債、日本株、リート、バランスに積み立てがありました。
資産ごとの投信残高の動きをみると、リートの下落が目立ちます。
■リターンの内訳と推移
今週の累積リターン（円）の内訳です。19ファンドを6つに分類しています。積立金はリターンに含めず、純粋な運用損益のみを反映しています。
一進一退の展開となりました。日本株はプラスで終えましたが、為替損で外国株投信が大きくマイナスとなっています。
「リターン金額」＝「保有資産額」×「騰落率」なので、保有割合が高く、上昇率も大きい資産クラスのリターンが全体のリターンに大きく影響します。
ちなみに、3/7時点の保有資産割合は下の円グラフのとおりです。
資産の保有割合は、ほぼ変化なしです。
引き続き、株ファンドの割合を増やしていきます。
保有ファンドの詳細は下記記事にまとめてあります↓
■トータルリターンの推移
| 週間リターン | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| -176,459円 | +6,052,637円 | 22,483,283円 |
| -1.07％ | +36.84％ | 136.84％ |
上記グラフは、今週のトータルリターン（円）の推移です。
トータルリターンは、3週連続の減少で605万円程度となっています！
投信残高は積立金のお陰で増加し、2,248万円ほどです！
相場メモ：円高・トランプ関税
投信積立411週目。
今週は米株、日本株ともに一進一退となりました。
＜主な変動要因＞
①トランプ関税
②円高ドル安
今週も先週と同じよう日ごとに動いきが変わるイメージでした。
やはり、トランプさんの関税政策の影響が大きく、ハイテク株や自動車株の売りが目立ちました。
インフレ懸念が和らいだことから米長期金利が下落し、米株にはプラスとなったものの円高ドル安の影響で日本株にはマイナスとなりました。
また、日銀の利上げ観測が高まったことで、債券の利回りが上昇し相対的に魅力度の薄れたリートが下げました。
①物価上昇（インフレ）
↓
②金融引き締め（インフレ抑制のための利上げ）
↓
③長期金利上昇による景気悪化（企業の資金調達コストが増加するから）
↓
④経済指標やFRB・ECB・そして日銀の政策動向に一喜一憂する展開
↓
⑤トランプさんの政策動向見極め
感想
今週も動きが大きくなりました。
毎日20万円以上増えたり減ったりしています。投信残高が増えれば同じ割合で動いても絶対値は大きくなるのは当然ですが、やはり生活費と比べるとかなりインパクトが大きいなあと感じます。
何も変化がないよりは楽しいのかもしれませんが。
引き続き、慌てず騒がず冷静にコツコツ積み立てていこうと思います。
以上です。
今週もありがとうございました。
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