こんにちは、たにしマン(@millionworkout)です。
5月の2週目です。今週は大きく調整しました。日本株や米株も下がっていますが、新興国株の下げが特に大きいです。
目標である1億円が貯まるまでは投信を解約するつもりは無いので、本来、投信残高の短期的な上下動はどうでもいいはずです。ただ、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今週も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
ちなみに、185週目までの週報は存在していません。なぜなら、データを残していないからです。
投信残高の推移: -19,904円 (5/10~5/14)
投信残高推移の内訳は以下の通りです。
週次積立額 | 週次リターン | 週次変化 | 投信残高 |
---|---|---|---|
83,333円 | -103,237円 | -19,904円 | 5,408,551円 |
■資産別 投信残高の日次推移
・前週の金曜日(5/7)を基準として、資産クラスごとの投信残高の推移を比較しました。
・投資信託19本を6タイプの資産クラスに分類して、資産クラスごとの投信残高を算出しています。
・投信残高は、「運用損益」と「積立金」の2つの要素によって変動します。
・今週は、外国株ファンド、日本株ファンドに積み立てました。
→要するに、先週よりどの資産クラスがどれくらい増えたのか、減ったのかを比較できるようにしました。
今週は外国株ファンドと日本株ファンドに積み立てましたが、運用損と相殺されて投信残高はあまり変化がありませんでした。
リートファンドとバランスファンドもマイナスリターンとなりました。
全体的に下落傾向が強い一週間でした。
■リターンの内訳と推移
今週の累積リターン(円)の内訳です。19ファンドを6つに分類しています。積立金はリターンに含めず、純粋は運用損益のみを反映しています。
今週は、日本株と外国株が大きく崩れました。
それに引きずられて、バランスファンドやリートファンドもマイナスリターンとなりました。
グラフからは分かりませんが、外国株の中でも新興国株の下落が目立ちます。
「リターン金額」=「保有資産額」×「騰落率」なので、保有割合が高く、上昇率も大きい資産クラスのリターンが全体のリターンに大きく影響します。
ちなみに、5/14時点の保有資産割合は下の円グラフのとおりです。
資産の保有割合は、特に変化なしです。
引き続き、株ファンドの割合を増やしていきます。
保有ファンドの詳細は下記記事にまとめてあります↓
■トータルリターンの推移
週次リターン | トータルリターン | 投信残高 |
---|---|---|
-103,237円 | +803,895円 | 5,408,551円 |
-2.24% | +17.46% | 117.46% |
上記グラフは、今週のトータルリターン(円)の推移です。
トータルリターンは、ガッツリ下がってなんとか80万円台をキープという水準です。
全く関係ありませんが、グラフが点対称で綺麗ですね。
積立金が加算されたにもかかわらず、投信残高はマイナスです。それだけ運用損が大きかったということです。
めげずに、コツコツ積み上げます。
感想:大幅調整
投信積立212週目。
今週は米株が大きく下げて、それに引きずられて日本株も下がりました。
米株が下がった要因としては、米国長期金利の上昇です。米国の物価が上がっていることを示す経済指標が発表され、それに合わせて金利も上がりました。
日本株は、火曜日から木曜日にかけて3日連続で大きく下落しましたが、金曜日には米国金利上昇が一服したことで反発しました。
3月中旬に高値をつけて以降、方向感に欠ける動きが続いていましたが、久しぶりに大きく動きました。今後上昇するか下落するかはわかりませんが、変化のきっかけになるかもしれませんね。
相変わらずコロナの感染拡大は止まらず、緊急事態宣言は延長&地域拡大されました。変異株は若者でも重症化するようなので気を付けます。
今週は10万円ほど運用損がでましたが、精神的にはまだ大丈夫です。継続のコツは、慣れることだと思いました。
以上です。ありがとうございました。
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