こんにちは、たにしマン(@millionworkout)です。
この記事の執筆時刻は、朝の5時10分です。
おはようございます！
12月の第二週です。
2週連続の増加となりました。
投信残高は、2,257万円程度です！
目標である１億円に到達するまでは投信を解約するつもりは無いので、本来、投信残高の短期的な上下動はどうでもいいはずです。
ただ、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今週も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
ちなみに、185週目までの週報は存在していません。なぜなら、データを残していないからです。
投信残高の推移：+338,072円 （12/9～12/13）
投信残高推移の内訳は以下の通りです。
| 週間積立額 ① | 週間リターン ② | 週間変化 ①+② | 投信残高 |
|---|---|---|---|
| 33,333円 | +304,739円 | +338,072円 | 22,566,845円 |
■資産別 投信残高の日次推移
・前週の金曜日（12/6）を基準として、資産クラスごとの投信残高の推移を比較しました。
・投資信託19本を6タイプの資産クラスに分類して、資産クラスごとの投信残高を算出しています。
・投信残高は、「運用損益」と「積立金」の２つの要素によって変動します。
→要するに、先週よりどの資産クラスがどれくらい増えたのか、減ったのかを比較できるようにしました。
今週は日本株で積み立てがありました。
資産ごとの投信残高の動きをみると、株、外国債が好調でした。
■リターンの内訳と推移
今週の累積リターン（円）の内訳です。19ファンドを6つに分類しています。積立金はリターンに含めず、純粋な運用損益のみを反映しています。
週を通して上昇しました。
「リターン金額」＝「保有資産額」×「騰落率」なので、保有割合が高く、上昇率も大きい資産クラスのリターンが全体のリターンに大きく影響します。
ちなみに、12/13時点の保有資産割合は下の円グラフのとおりです。
資産の保有割合は、ほぼ変化なしです。
引き続き、株ファンドの割合を増やしていきます。
保有ファンドの詳細は下記記事にまとめてあります↓
■トータルリターンの推移
| 週間リターン | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| +304,739円 | +6,885,865円 | 22,566,845円 |
| +1.94％ | +43.91％ | 143.91％ |
上記グラフは、今週のトータルリターン（円）の推移です。
トータルリターンは、2週連続の増加で689万円程度となっています！
投信残高も増加し、2,257万円ほどです！
相場メモ：利下げ期待
投信積立399週目。
今週は米株、日本株ともに上昇しました。
＜主な変動要因＞
①利下げ期待
②米景気に対する楽観
米消費者物価指数が発表され、市場予測と一致したことからインフレへの過度な警戒感が薄れ、FRBによる利下げがこれまでの見通しから変化なしとの見方から株価は上昇しました。
ただ、米長期金利は上昇する場面もあり株価の重しとなりました。
これにより、為替はドル高円安が進み、外国株投信で為替益が出ています。
日本株も米株を追いかけて上昇基調で週を終えました。
①物価上昇（インフレ）
↓
②金融引き締め（インフレ抑制のための利上げ）
↓
③長期金利上昇による景気悪化（企業の資金調達コストが増加するから）
↓
④経済指標やFRB・ECB・そして日銀の政策動向に一喜一憂する展開
感想
この2週間は投信残高が順調に増えています。
トータルリターン700万円の回復も迫ってきました。
インデックスファンドを積み立てるのに自分で考えることはほとんどありませんが、何もしない場合に比べて700万円くらい増えたということです。
引き続き、慌てず騒がず冷静にコツコツ積み立てていこうと思います。
以上です。
今週もありがとうございました。
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