こんにちは、たにしマン(@millionworkout)です。
この記事の執筆時刻は、朝の5時10分です。
おはようございます！
12月の第一週です。
4週ぶりの増加となりました。
投信残高は、2,223万円程度です！
目標である１億円に到達するまでは投信を解約するつもりは無いので、本来、投信残高の短期的な上下動はどうでもいいはずです。
ただ、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今週も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
ちなみに、185週目までの週報は存在していません。なぜなら、データを残していないからです。
投信残高の推移：+383,058円 （12/2～12/6）
投信残高推移の内訳は以下の通りです。
| 週間積立額 ① | 週間リターン ② | 週間変化 ①+② | 投信残高 |
|---|---|---|---|
| 176,668円 | +206,390円 | +383,058円 | 22,228,773円 |
■資産別 投信残高の日次推移
・前週の金曜日（11/29）を基準として、資産クラスごとの投信残高の推移を比較しました。
・投資信託19本を6タイプの資産クラスに分類して、資産クラスごとの投信残高を算出しています。
・投信残高は、「運用損益」と「積立金」の２つの要素によって変動します。
→要するに、先週よりどの資産クラスがどれくらい増えたのか、減ったのかを比較できるようにしました。
今週は日本債、外国株、日本株で積み立てがありました。
資産ごとの投信残高の動きをみると、株は好調、債券、リートは不調でした。
■リターンの内訳と推移
今週の累積リターン（円）の内訳です。19ファンドを6つに分類しています。積立金はリターンに含めず、純粋な運用損益のみを反映しています。
週を通して上昇しました。
「リターン金額」＝「保有資産額」×「騰落率」なので、保有割合が高く、上昇率も大きい資産クラスのリターンが全体のリターンに大きく影響します。
ちなみに、12/6時点の保有資産割合は下の円グラフのとおりです。
資産の保有割合は、ほぼ変化なしです。
引き続き、株ファンドの割合を増やしていきます。
保有ファンドの詳細は下記記事にまとめてあります↓
■トータルリターンの推移
| 週間リターン | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| +206,390円 | +6,581,126円 | 22,228,773円 |
| +1.32％ | +42.06％ | 142.06％ |
上記グラフは、今週のトータルリターン（円）の推移です。
トータルリターンは、4週ぶりの増加で658万円程度となっています！
投信残高も増加し、2,223万円ほどです！
相場メモ：米金利低下
投信積立398週目。
今週は米株、日本株ともに上昇しました。
＜主な変動要因＞
①米長期金利の低下
②米景気に対する楽観
先週の流れを引き継ぎ、米長期金利の低下によって米株は上昇しました。金利が下がるということは、企業の設備投資が活発になり経済が好調になると考えられるからです。
これにつられて日本株にも買いが入り、上昇しました。
為替は1ドル150円付近で比較的安定しており、株価を動かす大きな材料にはなっていないようです。
日米の金融政策、そしてトランプの政策を見通すことが難しい中、方向感の出にくい展開となりそうです。
①物価上昇（インフレ）
↓
②金融引き締め（インフレ抑制のための利上げ）
↓
③長期金利上昇による景気悪化（企業の資金調達コストが増加するから）
↓
④経済指標やFRB・ECB・そして日銀の政策動向に一喜一憂する展開
感想
気がつけば12月です。
今年の初めは1,700万円程度だった投信残高ですが、ここまでで2,200万円ほどに育ちました。
生き物の成長速度は、生まれてから時間が経つにつれてだんだんと落ち着いてきますが、お金は複利で増えるので成長速度は加速度的に上がっていきます。
日常生活では体験することが少ないので想像しづらいですが、だからこそ、この先どうなっていくのかが楽しみです。
引き続き、慌てず騒がず冷静にコツコツ積み立てていこうと思います。
以上です。
今週もありがとうございました。
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