こんにちは。たにしマン(@millionworkout)です。
2024年11月の運用報告です。
今月は8万円ほど減りました。
投信残高は、2,185万円程度となっています！
質問箱を設置したので、ご質問ください(; ･`д･´)
「若いうちからコツコツと」が大切だと思い、社会人になったタイミングで投資信託の積立てを始めました。目標は、60歳までに１億円です。
はじめの１年半くらいは会社のDC制度を使って、ひと月5000円を積み立てていましたが、「つみたてNISA」制度の開始をきっかけに徐々に積立額を増やしてきました。
市場の動きに関係なく毎月一定額を積み立てていくので、投資しているというよりは証券口座に貯金している感覚です。
１億円貯まるまで引き出すつもりは無いので、資産額の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今月も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
投信残高：21,845,715円 （2024年11月末）
| 累計積立額 | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| 15,470,979円 | +6,374,736円 | 21,845,715円 |
| 100% | 41.20% | 141.20% |
■トータルリターンの日次推移（月間）
当月リターン -340,210円
| 10月末のTR | 11月末のTR | 当月リターン |
|---|---|---|
| +6,714,946円 | +6,374,736円 | -340,210円 |
中旬以降は下落基調となっています。
■投信残高の月次推移（全期間）
当月変動 -79,209円
| 当月積立 | 当月リターン | 当月変動 |
|---|---|---|
| ＋261,001円 | -340,210円 | -79,209円 |
投信残高は8万円ほど減少しました。
リターンの影響が大きかったです。
■積立金の月次推移（全期間）
| 当月積立 | 累計積立額 |
|---|---|
| 261,001円 | 15,470,979円 |
積立開始以来、段階的に積立額を引き上げてきました。
現在は、毎月261,000円を積み立てています。
■トータルリターンの月次推移（全期間）
| 10月末のTR | 11月末のTR | 前月比 |
|---|---|---|
| +44.15% | +41.20% | -2.95pt |
トータルリターンの推移を、金額ではなく比率で示しました。積立額の増加を考慮しない、純粋な運用成績です。投資信託でいうところの、基準価額に相当します。
積立投資を開始した2017年5月から現在まで91ヵ月間のグラフです。
トータルリターン（％）は前月比でマイナスでした。
3カ月ぶりの下落です。
■投信タイプ別ポートフォリオ（2024年11月末）
運用資産はすべて投資信託です。個別株や債券には投資していません。保有している投資信託19本を6タイプに分類し、保有割合をグラフ化してみました。
投資信託ごとに日々の値動きは異なるので、保有割合も変化します。あまり一つの資産に偏りすぎないように毎月チェックしています。
相場メモ：選挙・円高ドル安
投信積立91ヵ月目。
今月は下落しました。
要因
米大統領選挙でトランプさんが勝利しました。トランプさんの減税などの景気刺激策が期待され、選挙直後に株価は大きく上昇しました。
ただ、その後はインフレ再燃への警戒感などから下落に転じました。
また、為替は円高ドル安方向に反転し、日本株や円建ての外国株投信にとってはマイナス要因となっています。
感想
8月以来のマイナスリターンとなりました。
投信残高が積みあがってきたことで、積立額でカバーできないほどのマイナスがでることが増えてきました。
着実にお金が積みあがっている証拠なので気にしなくて大丈夫かと思います。
毎月の積立額を増やした方がいいかどうかを考えたときに、もちろん増やせればより早く残高は伸びると思いますが、残高に与えるインパクトを考えるとあまり変わらない気がしています。
積立額よりも相場の動きの方が影響度が大きくなってきたということです。
引き続き、淡々と積み立て続けようと思います。
以上、「極上の老後」を目指す、たにしマンでした。
ありがとうございました。
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