こんにちは。たにしマン(@millionworkout)です。
明けましておめでとうございます！
2023年12月の運用報告です。
今月は45万円ほど増えました。
投信残高は、1,600万円を突破しました！！
質問箱を設置したので、ご質問ください(; ･`д･´)
「若いうちからコツコツと」が大切だと思い、社会人になったタイミングで投資信託の積立てを始めました。目標は、60歳までに１億円です。
はじめの１年半くらいは会社のDC制度を使って、ひと月5000円を積み立てていましたが、「つみたてNISA」制度の開始をきっかけに徐々に積立額を増やしてきました。
市場の動きに関係なく毎月一定額を積み立てていくので、投資しているというよりは証券口座に貯金している感覚です。
１億円貯まるまで引き出すつもりは無いので、資産額の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今月も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
投信残高：16,059,973円 （2023年12月末）
| 累計積立額 | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| 12,599,979円 | +3,459,994円 | 16,059,973円 |
| 100% | 27.46% | 127.46% |
■トータルリターンの日次推移（月間）
当月リターン +193,696円
| 11月末のTR | 12月末のTR | 当月リターン |
|---|---|---|
| +3,266,298円 | +3,459,994円 | +193,696円 |
上旬に下落する場面もありましたが、下旬にかけてまくりました。
■投信残高の月次推移（全期間）
当月変動 +448,029円
| 当月積立 | 当月リターン | 当月変動 |
|---|---|---|
| ＋254,333円 | +193,696円 | +448,029円 |
投信残高は45万円ほど増加しました。
積立金の貢献度が高かったです。
■積立金の月次推移（全期間）
| 当月積立 | 累計積立額 |
|---|---|
| 254,333円 | 12,599,979円 |
積立開始以来、段階的に積立額を引き上げてきました。
現在は、毎月254,333円を積み立てています。
■トータルリターンの月次推移（全期間）
| 11月末のTR | 12月末のTR | 前月比 |
|---|---|---|
| +26.46% | +27.46% | +1.00pt |
トータルリターンの推移を、金額ではなく比率で示しました。積立額の増加を考慮しない、純粋な運用成績です。投資信託でいうところの、基準価額に相当します。
積立投資を開始した2017年5月から現在まで80ヵ月間のグラフです。
トータルリターン（％）は前月比でプラスでした。
過去最高です。
■投信タイプ別ポートフォリオ（2023年12月末）
運用資産はすべて投資信託です。個別株や債券には投資していません。保有している投資信託19本を6タイプに分類し、保有割合をグラフ化してみました。
投資信託ごとに日々の値動きは異なるので、保有割合も変化します。あまり一つの資産に偏りすぎないように毎月チェックしています。
相場メモ：米長期金利
投信積立80ヵ月目。
今月も上昇しました。
要因
①米利下げ期待
今月も米長期金利に左右される展開でした。
金利引き上げ終了、さらには利下げ転換への期待が高まり、株価は上昇しました。
一方で、為替は円高ドル安方向に動き、外国株投信で為替損が出ています。
来年は米長期金利に加えて、日本の長期金利にも注目が集まりそうです。
感想
年間で550万円程度、残高が積みあがりました。
複利効果とは大したもので、残高が増えれば増えるほど、増加速度も速くなります。
来年はどれだけ増えるのか。とても楽しみです。
ただ、いつ大きな下落に見舞われてもおかしくない世界なので、浮かれすぎず冷静に積み立てていこうと思います。
以上、「極上の老後」を目指す、たにしマンでした。
ありがとうございました。
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