こんにちは、たにしマン(@millionworkout)です。
「若いうちからコツコツと」が大切だと思い、社会人になったタイミングで投資信託の積立を始めました。目標は、60歳までに1億円です。
はじめの1年半くらいは会社のDC制度を使って、ひと月5000円を積み立てていましたが、「つみたてNISA」制度の開始をきっかけに徐々に積立額を増やしてきました。
市場の動きに関係なく毎月一定額を積み立てていくので、投資しているというよりは証券口座に貯金している感覚です。
1億円貯まるまで引き出すつもりは無いので、資産額の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今月も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
投信残高： 3,313,749円 （2020年10月末）
| 合計積立額 | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| 3,235,325 | +78,424 | 3,313,749 |
■トータルリターンの日次推移（月間）
当月リターン －56,883円
| 8月末のTR | 9月末のTR | 当月リターン |
|---|---|---|
| +135,307 | +78,424 | －56,883 |
月前半は順調に上がっていきましたが、月末にかけて一気に落ち込みました。コロナ再拡大と11月3日に迫った米大統領選挙が要因だとみられます。
コロナの感染状況によっては、年末にかけてさらに落ち込むかもしれませんね。資金追加のタイミングをうかがいます。
■投信残高の推移（全期間）
当月変動 ＋147,450円
| 当月積立 | 当月リターン | 当月変動 |
|---|---|---|
| ＋204,333 | －56,883 | ＋147,450 |
先月に引き続ぎ今月も積立額を増やしました。今後も20万円積み立てられるように節制したいと思います。
リターンが出ていない時こそ積立です。
■投信タイプ別ポートフォリオ（2020年10月末）
運用資産はすべて投資信託です。個別株や債券には投資していません。保有している投資信託19本を6タイプに分類し、保有割合をグラフ化してみました。
投資信託ごとに日々の値動きは異なるので、保有割合も変化します。あまり一つの資産に偏りすぎないように毎月チェックしています。
10月も世界株投信を多めに買ったので、9月に比べて外国株の割合が1％ほど増えています。この調子で日本株投信の割合を抑えつつ、外国株投信の割合を増やしていこうと思います。
感想：トランプ VS バイデン
投信積立42ヵ月目、やはり10月は荒れますね。
特に今年は大統領選挙が控えているので、リスクオフの動きが広がりました。
基本的に売却をしないと決めている積立投資家の私としては、こういうタイミングでも特に動じずにいつも通り積み立てるのが最善の戦略だと思っています。
そして、毎月言いますが「継続すること」が何より大事です。感情に左右されずに一貫した行動をとりたいです。
以上、「極上の老後」を目指す、たにしマンでした。
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