こんにちは、たにしマン(@millionworkout)です。
今週は久しぶりにマイナスリターンとなりました。短期的な下落は積立投資家の味方です！
1億円貯まるまで投信を解約するつもりは無いので、投信残高の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今週も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
ちなみに、185週目までの週報は存在していません。なぜなら、データを残していないからです。
投信残高の推移： ＋31,753円 （12/18～12/25）
| 積立額 | 週次リターン | 週次変化 | 投信残高 |
|---|---|---|---|
| 51,000円 | -19,247円 | +31,753円 | 4,033,703円 |
■資産別 投信残高の日次推移
・前週の金曜日（12/18）を基準として、資産クラスごとの投信残高の推移を比較しました。
・投資信託19本を6タイプの資産クラスに分類して、資産クラスごとの投信残高を算出しています。
・投信残高は、「運用損益」と「積立金」の２つの要素によって変動します。
・今週は12/25にDCに積み立てました。ただし、DCの口座に現金のまま置かれた状態なのでリターンの推移には反映されていません。
→要するに、先週よりどの資産クラスがどれくらい増えたのか、減ったのかを比較できるようにしました。
今週は、リート、日本株、世界株が下げました。
リートは株よりもさらにボラティリティが大きかったですね。
債券は守りの資産と言われますが、こういう事ですね。株が下がった時に上がりました。
■リターンの内訳と推移
今週の累積リターン（円）の内訳です。19ファンドを6つに分類しています。積立金はリターンに含めていません。
22（火）に日本株と外国株が大きく下げました。
週後半にかけては上昇しましたが、火曜日の下げを取り戻せずに終わりました。
株とリートはほとんど同じように動きますね。長期だと違いがでてくるのか注視しておきます。
「リターン」＝「保有資産」×「騰落率」なので、保有割合が高く、上昇率も大きい資産クラスのリターンが全体のリターンに大きく影響します。
そのため、今週も日本株と外国株のリターンが全体のリターンの大部分を占めています。
ちなみに、12/25時点の保有資産割合は下の円グラフのとおりです。
保有ファンドの詳細は下記記事にまとめてあります。
■トータルリターンの推移
| 週次リターン | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| -19,247円 | ＋439,712円 | 4,033,703円 |
| -0.54％ | +12.23％ | 112.23％ |
今週のトータルリターン（円）の推移です。
今週は2万円ほど失いました。
割合にすると、1％の半分くらいですね。特に気にならない変化です。
やはり、インデックス投資は考えることが少なくていいですね。
引き続きコツコツ積み立てます。
感想：微調整
投信積立192週目。
結構久しぶりに下げましたね。
すっかり上昇に慣れてしまっていましたが、投資は下がることもあるのを思い出しました。
たまに下げてくれた方が緊張感が出ていいですね。
来週で今年が終わるので、そろそろ2020年のまとめを書こうと思います。
以上です。ありがとうございました。
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