こんにちは、たにしマン(@millionworkout)です。
この記事の執筆時刻は、朝の5時10分です。
10月の最終週＆11月の初週です。
3週ぶりの上昇となりました。
投信残高は、1,482万円まで回復しました！
目標である１億円に到達するまでは投信を解約するつもりは無いので、本来、投信残高の短期的な上下動はどうでもいいはずです。
ただ、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今週も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
ちなみに、185週目までの週報は存在していません。なぜなら、データを残していないからです。
投信残高の推移：+361,321円 （10/30～11/3）
投信残高推移の内訳は以下の通りです。
| 週間積立額 ① | 週間リターン ② | 週間変化 ①+② | 投信残高 |
|---|---|---|---|
| 105,900円 | +255,421円 | +361,321円 | 14,826,800円 |
■資産別 投信残高の日次推移
・前週の金曜日（10/27）を基準として、資産クラスごとの投信残高の推移を比較しました。
・投資信託19本を6タイプの資産クラスに分類して、資産クラスごとの投信残高を算出しています。
・投信残高は、「運用損益」と「積立金」の２つの要素によって変動します。
→要するに、先週よりどの資産クラスがどれくらい増えたのか、減ったのかを比較できるようにしました。
今週は全資産に積み立てました。
資産ごとの投信残高の動きをみると、全体を通して上昇しました。
■リターンの内訳と推移
今週の累積リターン（円）の内訳です。19ファンドを6つに分類しています。積立金はリターンに含めず、純粋な運用損益のみを反映しています。
週を通して大きく増加しました。日本株の貢献度が大きいです。
「リターン金額」＝「保有資産額」×「騰落率」なので、保有割合が高く、上昇率も大きい資産クラスのリターンが全体のリターンに大きく影響します。
ちなみに、11/3時点の保有資産割合は下の円グラフのとおりです。
資産の保有割合は、ほぼ変化なしです。
引き続き、株ファンドの割合を増やしていきます。
保有ファンドの詳細は下記記事にまとめてあります↓
■トータルリターンの推移
| 週間リターン | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| +255,421円 | +2,675,487円 | 14,826,800円 |
| +2.10％ | +22.02％ | 122.02％ |
上記グラフは、今週のトータルリターン（円）の推移です。
トータルリターンは、3週ぶりの上昇で260万円台まで回復しました！
投信残高も増加し、1,482万円程度となっています！
相場メモ：利上げ終了期待
投信積立341週目。
今週の株式市場は上昇しました。
＜主な変動要因＞
①アメリカの利上げ終了期待
前週までに大きく下げていたことや、FOMC（連邦公開市場委員会）での利上げ見送りをうけ、株価は上昇しました。金利が上がると、景気が冷やされやすい（企業がお金をかりづらい）ことや、相対的に株の魅力が下がる（債券の利回りがあがる）と考えらえます。これらの懸念が和らいだことが株にとってプラスに働きました。
為替の方は、1ドル150円台のまま推移しています。日本人が海外に行くのは割高ですが、外国人が日本にくるのは割安です。外国人観光客の需要が見込める業種にとっては、追い風になりますね。
①物価上昇（インフレ）
↓
②金融引き締め（インフレ抑制のための利上げ）
↓
③長期金利上昇による景気悪化（企業の資金調達コストが増加するから）
↓
④経済指標やFRB・ECB・そして日銀の政策動向に一喜一憂する展開
感想
なかなか上昇が続きませんが、相場を見ているだけだと疲れるので、プロ野球の日本シリーズでも見ながらリフレッシュします。
良いときも悪いときも何もしなくて済むのが積立投資のいいところです。
引き続き、コツコツ積み立てようと思います。
以上です。
今週もありがとうございました。
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