こんにちは、たにしマン(@millionworkout)です。
この記事の執筆時刻は、朝の5時10分です。
おはようございます！
12月の最終週です。
2週ぶりの減少となりました。
投信残高は、2,281万円程度です！
目標である１億円に到達するまでは投信を解約するつもりは無いので、本来、投信残高の短期的な上下動はどうでもいいはずです。
ただ、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今週も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
ちなみに、185週目までの週報は存在していません。なぜなら、データを残していないからです。
投信残高の推移：-95,570円 （12/29～1/3）
投信残高推移の内訳は以下の通りです。
| 週間積立額 ① | 週間リターン ② | 週間変化 ①+② | 投信残高 |
|---|---|---|---|
| 0円 | -95,570円 | -95,570円 | 22,807,911円 |
■資産別 投信残高の日次推移
・前週の金曜日（12/27）を基準として、資産クラスごとの投信残高の推移を比較しました。
・投資信託19本を6タイプの資産クラスに分類して、資産クラスごとの投信残高を算出しています。
・投信残高は、「運用損益」と「積立金」の２つの要素によって変動します。
→要するに、先週よりどの資産クラスがどれくらい増えたのか、減ったのかを比較できるようにしました。
今週は積み立てはありませんでした。
資産ごとの投信残高の動きをみると、日本株が不調でした。
■リターンの内訳と推移
今週の累積リターン（円）の内訳です。19ファンドを6つに分類しています。積立金はリターンに含めず、純粋な運用損益のみを反映しています。
外国株が減少しました。
「リターン金額」＝「保有資産額」×「騰落率」なので、保有割合が高く、上昇率も大きい資産クラスのリターンが全体のリターンに大きく影響します。
ちなみに、1/3時点の保有資産割合は下の円グラフのとおりです。
資産の保有割合は、ほぼ変化なしです。
引き続き、株ファンドの割合を増やしていきます。
保有ファンドの詳細は下記記事にまとめてあります↓
■トータルリターンの推移
| 週間リターン | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| -95,570円 | +7,121,831円 | 22,807,911円 |
| -0.61％ | +45.40％ | 145.40％ |
上記グラフは、今週のトータルリターン（円）の推移です。
トータルリターンは、2週ぶりの減少で710万円程度となっています！
投信残高も減少し、2,281万円ほどです！
相場メモ：米長期金利上昇、大納会
投信積立402週目。
今週は米株、日本株ともに下落しました。
＜主な変動要因＞
①米長期金利上昇
②大納会
米長期金利の上昇で米株は下落しました。
また、日本株も大納会の利益確定と相まって下落しました。
為替は大きな変動はありませんでした。
①物価上昇（インフレ）
↓
②金融引き締め（インフレ抑制のための利上げ）
↓
③長期金利上昇による景気悪化（企業の資金調達コストが増加するから）
↓
④経済指標やFRB・ECB・そして日銀の政策動向に一喜一憂する展開
感想
2024年が終わりました。
東証は空気を読まずに営業するので、金融関係に勤めている方はもれなく奇跡の9連休ならずですね。
来年の相場がどうなるかは誰にも分かりませんが、やることは変わりません。
引き続き、慌てず騒がず冷静にコツコツ積み立てていこうと思います。
以上です。
今週もありがとうございました。
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