こんにちは。たにしマン(@millionworkout)です。
2025年1月の運用報告です。
今月は14万円ほど増えました。
投信残高は、2,295万円程度となっています！
質問箱を設置したので、ご質問ください(; ･`д･´)
「若いうちからコツコツと」が大切だと思い、社会人になったタイミングで投資信託の積立てを始めました。目標は、60歳までに１億円です。
はじめの１年半くらいは会社のDC制度を使って、ひと月5000円を積み立てていましたが、「つみたてNISA」制度の開始をきっかけに徐々に積立額を増やしてきました。
市場の動きに関係なく毎月一定額を積み立てていくので、投資しているというよりは証券口座に貯金している感覚です。
１億円貯まるまで引き出すつもりは無いので、資産額の短期的な上下動はどうでもいいのですが、お金が増えていくのを見るのは楽しいので、毎日チェックしてしまいます。
そんなわけで、今月も投資信託の”育ち具合”を記録しておきます。
投信残高：22,950,579円 （2025年1月末）
| 累計積立額 | トータルリターン | 投信残高 |
|---|---|---|
| 15,992,978円 | +6,957,601円 | 22,950,579円 |
| 100% | 43.50% | 143.50% |
■トータルリターンの日次推移（月間）
当月リターン -164,230円
| 12月末のTR | 1月末のTR | 当月リターン |
|---|---|---|
| +7,121,831円 | +6,957,601円 | -164,230円 |
中旬に下落するものの、下旬にかけて持ち直しました。
■投信残高の月次推移（全期間）
当月変動 +142,668円
| 当月積立 | 当月リターン | 当月変動 |
|---|---|---|
| ＋306,898円 | -164,230円 | +142,668円 |
投信残高は14万円ほど増加しました。
積立のお陰です。
■積立金の月次推移（全期間）
| 当月積立 | 累計積立額 |
|---|---|
| 306,898円 | 15,992,978円 |
積立開始以来、段階的に積立額を引き上げてきました。
現在は、毎月261,000円を積み立てています。
今月は計上タイミングの問題でやや多めになっています。
■トータルリターンの月次推移（全期間）
| 12月末のTR | 1月末のTR | 前月比 |
|---|---|---|
| +45.40% | +43.50% | -1.90pt |
トータルリターンの推移を、金額ではなく比率で示しました。積立額の増加を考慮しない、純粋な運用成績です。投資信託でいうところの、基準価額に相当します。
積立投資を開始した2017年5月から現在まで92ヵ月間のグラフです。
トータルリターン（％）は前月比でマイナスでした。
2カ月ぶりの下落です。
■投信タイプ別ポートフォリオ（2025年1月末）
運用資産はすべて投資信託です。個別株や債券には投資していません。保有している投資信託19本を6タイプに分類し、保有割合をグラフ化してみました。
投資信託ごとに日々の値動きは異なるので、保有割合も変化します。あまり一つの資産に偏りすぎないように毎月チェックしています。
相場メモ：トランプ2.0
投信積立93ヵ月目。
今月は下落しました。
要因
1月20日にトランプさんが大統領に就任しました。
大統領令でガンガン政策を実行に移すとみられていたため、就任前から警戒感は高まっていました。
関税によりインフレ再燃やグローバル経済の停滞などが懸念され株価は下落しましたが、大きなサプライズは無く、就任後は株価は持ち直しました。
引き続き、トランプさんの政策に左右される展開となりそうです。
感想
2025年が始まりました。
今年も300万円ほど積み立ててリターンが200万円ほど出ると残高は2,800万円くらいになります。
自分でコンロトールできるのは積立金、コントロールできないのはリターンです。当たり前ですが、このことを常に意識し、結果だけでなく行動に対する評価を大切にしようと思います。
引き続き、淡々と積み立て続けます。
以上、「極上の老後」を目指す、たにしマンでした。
ありがとうございました。
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